2018高级经济师教材-03.经济学 70页

702018年高级经济师经济学经济学知识点讲解根据高级经济师考试大纲尽可能使知识点更全面；透彻讲解重点、难点知识点；知识点和例题、考题相结合。一、社会主义阶段和社会主义市场经济(一)社会主义初级阶段的基本经济制度（2）1、社会主义初级阶段初级阶段是我国在生产力落后、商品经济不发达条件下建设社会主义必然要经历的特定阶段。（1）发展过程（3个阶段）①79年，叶剑英初步表露了社会主义初级阶段的思想。②81年，第一次明确指出"我国的社会主义制度还是处于初级的阶段。③87年，党的十三大系统阐述社会主义初级阶段理论。逐步成熟（2）“社会主义初级阶段”的内涵社会主义：明确了我国现阶段的社会性质；（定性）表明了我国现阶段已进入社会主义社会；具有了社会主义社会的一般特征；初级阶段：我国实现的社会主义还不成熟、不完善，正处在不发达的阶段。进行经济、政治等各方面建设必须从这个实际出发。70 702、社会主义初级阶段的基本经济制度（1）基本经济制度公有制为主体，多种所有制经济共同发展的经济制度。（2）发展过程（3个阶段）①1978年，十一届三中全会，非公有制经济是必要补充；②1993年，十四届三中全会，以公有制为主体，多种经济成分共同发展；③1997年，十五大，第一次明确提出公有制为主体，多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的一项基本经济制度。（制度化）(二）资源配置方式与市场经济（2）1、资源配置(1)资源的含义为生产所必需的一切要素，主要包括：①人力资源；②自然资源；③资本资源。(2)资源的特点：①稀缺性②多用性(3)经济学的基本矛盾（单选或辨析）资源的稀缺性与人类欲望（需要）的无限性之间的矛盾(4)资源配置的含义一定量的资源按某种规则分配到不同的产品的生产中，以满足不同的需要。资源配置是经济学的核心问题。（单选或辨析）（5）资源配置要解决的基本问题一定量的资源按某种规则分配到不同的产品的生产中，以满足不同的需要。生产什么（w）如何生产（h）为谁生产（w）（多选，混淆选项是生产多少）2009真题70 701、资源配置要解决的基本问题包括（　ACD）A.生产什么B.生产多少C.怎样生产D.为谁生产2、资源配置的两种基本方式计划配置计划经济市场配置市场经济例题1、市场经济指在现代社会化大生产条件下，资源配置的方式为（　A）A、市场配置B、计划配置C、政府配置D、领导配置3、计划经济以计划作为资源配置的主要方式的一种经济体制；在计划经济体制下，生产资料和各种资源都为国家所有或主要为国家所有，企业只是政府的附属物。由政府来决定生产什么、如何生产、为谁生产等问题。4、市场经济（1）市场经济的含义以市场作为资源配置的主要方式的一种经济体制。（2）市场经济的基本构成要素完善的市场体系；有效的宏观调控体系规范的市场主体；规范的市场运行规则；（3）市场经济的特征（4方面多选、简答）平等性：市场主体平等竞争性：市场主体自由竞争法制性：市场主体要遵守市场法规开放性：国内、国际市场开放市场主体在开放、法制条件下平等竞争（4）市场经济（体制）的功能优化资源配置促进技术进步和生产效率的提高70 70推动产业结构优化升级按照效率的原则调节社会收入例题1、市场经济是实现资源优化配置的一种有效方式。这种配置主要是通过（C）A．对外出口来实现的B．政府宏观调控来实现的C．价格机制来实现的D．银行信贷来实现的例题（多选）2、我们应当这样认识市场经济（　ADE）A、它是以市场为基础和主要手段的资源配置方式B、它形成于资本主义自由竞争阶段，是资本主义所特有的C、它是以政府不干预经济为显著特点的D、它是以商品经济的充分发展和价值规律为基础的E、市场主体自由平等竞争例题（多选）3、市场经济的存在和正常运行必须具备如下条件（ABCD）A、市场主体具有自主性B、完善的市场体系和健全的市场机制C、规范的市场运行规则D、间接的宏观调控体系E、强有力的政府领导（4）社会主义市场经济基本特征（简答）社会主义市场经济是社会主义基本制度与市场经济的结合，既有市场经济体制的共性，又有与其他市场经济体制不同的个性。(辨析）▲在所有制结构上，公有制为主体；▲在分配制度上，以按劳分配为主体；▲在宏观调控上，强有力的宏观调控。（三）社会主义市场经济的制度基础和体制框架（2）70 701、社会主义市场经济的制度基础基础：生产资料社会主义公有制。社会主义市场经济的制度基础制度基础：社会主义初级阶段的基本经济制度，即以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的经济制度。生产资料社会主义公有制.社会主义初级阶段的基本经济制度例题1、社会主义经济制度的基础是：(B)A、市场经济B、公有制经济C、国有经济D、计划经济2、社会主义市场经济的体制框架3个制度+2个体系①建立现代企业制度（16个字）②建立合理的收入分配制度：（按劳分配为主体，多种分配方式并存，效率优先，兼顾公平）③建立社会保障制度（多层次）④培育和发展市场体系：（生产要素市场：资本市场、劳动力市场、房地产市场、技术市场和信息市场等）⑤建立和健全宏观调控体系例题70 701、社会主义初级阶段实行的收入分配制度（　B）A、按需分配B、按劳分配为主体、多种分配方式并存C、按劳分配D、按生产要素分配二、社会主义经济中的所有制关系和产权制度（一）所有制关系和所有制形式1.生产资料所有制关系（1）生产资料所有制指人们在生产资料归属、占有、支配和使用等方面所结成的经济关系，实质是一种经济利益关系。归属关系是最基本的经济关系。（2）财产权指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处置的权利，包括占有权、使用权、收益权和处置权四项权能。2.生产资料所有制形式（3种）私有制：生产资料和劳动产品属于私人所有的一种所有制形式。包括劳动者个体所有制和私人资本主义所有制。公有制：劳动者共同拥有生产资料和劳动产品的一种所有制形式。我国现阶段，公有制包括全民所有制（国有经济）和集体所有制。混合所有制：公有财产和私有财产混合所有的经济形式。3、公有制实现形式多样化是我国经济发展和改革的必然趋势（1）公有制实现形式多样化公有制经济不仅包括国有经济和集体经济，还包括混合所有制经济中的国有成分和集体成分。比如中外合资、中外合作经营、股份制等企业中的国家和集体所有部分，属于公有经济；由国家和集体控股的股份制企业，控股部分属于公有经济。（多选或单选）例题1、下列属于公有制经济的是（　A）70 70A．混合所有制经济中的集体成分B．混合所有制经济中的外资成分C.有限股份公司中的公众股D.合伙企业（2）原因（回答论述题的要点）①社会主义初级阶段生产力发展的不平衡；②我国现阶段还不能实现全体劳动者对全社会生产资料的共同占有；③在社会主义市场经济条件下，不同所有制经济会在相互竞争和共同发展中相互融合。生产力、生产关系、多样化的好处4、鼓励、支持和引导非公有制经济发展非公有制经济：个体经济、私营经济、混合所有制经济中的非公有制成分等。（1）非公有制经济地位和作用地位:非公有制经济是我国社会主义市场经济的重要组成部分.(单选)例题1、社会主义初级阶段，非公有制经济是（B）A.社会主义公有制经济的补充B.社会主义市场经济重要组成部分C.具有公有性质的经济D.逐步向公有制过渡的经济非公有制经济的作用（5个有利于）①有利于促进社会主义生产力的发展；②有利于加快社会主义市场经济体制的形成；（生产关系层面）③有利于增强国家的综合实力；（国家）④有利于提高人民生活水平；（人民）⑤有利于经营人才的成长。（人民）（2）如何促进非公有制经济发展①放宽非公有制经济市场准入；②为非公有制经济提供必要的政策支持；70 70③加大对非公有制企业的税收金融政策支持；④改进对非公有制企业的监管；（二）市场经济与产权制度1、市场经济与产权制度的关系产权制度是市场经济存在的最基础、最本质、最关键的因素。2、产权①产权的含义及类型财产权法定主体对财产的占有权、使用权、收益权和处置权的总称。（多选、辨析）根据产权归属主体可分为公共产权、国有产权和私人产权。（多选、单选）例题1、如果将财产权界给定一个共同体，并且在共同体内每一个成员都有权分享这些权利，那么这种产权就是（C）A、私人产权B、国有产权C、公共产权D、乡镇产权②产权的本质（单选）产权：法定主体对财产的占有权、使用权、收益权和处置权的总称。产权的本质：排他性，即指产权主体的对外排斥性。例题1、公司对公司财产的排他性占有权、使用权、收益权和转让权是（　）A.法人产权B.股权C.决策权D.控制权③产权的特征（多选或单选）l产权是所有制关系的法律形态；l排他性产权的契约性质；（可通过契约转让产权）l产权是多种权利的总和；l产权的完全性和不完全性；（是否集中于同一主体）l产权起源与资源稀缺性及交易费用有关。3、产权流动和产权交易产权流动：指财产占有权、使用权、收益权和处置权在不同主体间的转换70 70，是一种权利的变更。产权交易：指财产占有权、使用权、收益权和处置权的有偿转让。比如：承包、租赁、拍卖、托管、兼并、收购等4、产权关系和产权制度①产权关系指财产的占有权、使用权、收益权和处置权与法定主体之间的权利关系。②产权制度含义：指既定产权关系下产权的组合、调节、保护的制度安排。产权制度的内容（多选）:l产权关系和规则安排l产权结构安排l产权保护制度产权制度的功能：l财产约束功能l激励功能l有效配置资源的功能l稳定预期的功能l规范交易功能产权制度的主要类型：l个人私有产权制度l法人产权制度l合作制产权制度三、现代企业制度与公司治理（一）国有企业改革与建立现代企业制度我国经济体制改革的中心环节是国有企业改革。国有企业改革的方向是建立现代企业制度。因此，必须按产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的要求，对国有大中型企业进行规范的公司制改革。（二）公司制度70 701、企业制度企业制度是指国家特定法律和条件所规范和约束企业内外关系的行为准则。包括企业产权制度、组织制度和管理制度。企业制度的核心是产权制度，企业组织形式和经营管理制度是以产权制度为基础的，三者分别构成企业制度的不同层次。2、企业制度的类型按企业资产的所有者形式分为：个人业主制合伙制公司制3、现代企业制度（1）现代企业制度的含义是指在现代市场经济条件下，以企业法人制度为基础，以产权制度为核心，以股份有限公司为重点的产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的一种新型的企业制度。（2）现代企业制度的特征（16字）产权清晰：产权制度清晰规定了产权关系和产权主体，使所有权与经营权分离。权责明确：明确规定企业所有者、经营者和劳动者各自的权利和责任。政企分开管理科学：根据市场要求建立科学的管理制度。例题1、现代企业制度的基本形式是（B）A、合伙制B、公司制C、个人业主制D、股份公司制2、以下哪一个不是现代企业制度的内容（A）A.企业的信用制度B.企业的产权制度C.企业的组织制度D.企业的管理制度3、现代企业制度是以（D）为主要形式。A.个人业主制企业B.合伙制企业C.工厂制度D.股份有限公司和有限责任公司4、现代企业制度中，最终使所有权与经营权得以分离的是（C）A.委托代理制度70 70B.有限责任制度C.法人财产制度D.组织管理制度5、现代企业制度的内容包括企业的产权制度和企业的组织制度。（×）(三）公司治理结构1、公司治理结构的含义又称公司法人治理结构，是指为规范公司企业各权利主体(股东、董事会、经理层、监事会、其他利益相关者)之间的责权利关系，形成相互制衡、相互依赖的组织制度安排，以解决公司企业法人财产委托-代理经营中的相关问题。股东大会2、公司治理结构的组织形式决策机构监事会董事会监督机构经理层执行机构执行部门决策、执行、监督三权分离3、公司内部治理结构的制衡关系①股东大会和董事会之间的信任委托关系；②董事会与经理人员之间的委托代理关系；③股东大会、董事会与经理人员、监事会间相互制衡关系。例题1、公司的最高权力机构是（A）A股东会B董事会C监事会D职代会2、公司的经营决策机构的是（B）A股东会B董事会C监事会D职代会3、公司的经营决策机构的是（B）A股东会B董事会C监事会D职代会70 70四、收入分配制度与现代公平效率原理（一）个人收入的分配过程与收入分配的调节1.个人收入的分配过程（2个环节）初次分配：按劳分配和按生产要素（劳动、资本、土地等）分配，要素收入表现为：工资、利息、租金等，集中在微观领域。（提高效率但很难实现社会公平）再分配：对个人在初次分配过程中所获得的收入进行再调节，以实现社会公平，集中在宏观领域。例题1、土地所有者凭借其产权获得的收入通常表现为（C）A．工资B．利息C．租金D．特种津贴2、在社会主义市场经济中，国家或政府对个人收入的调节，应集中在（B）A．微观领域B．宏观领域C．物质生产领域D．非物质生产领域3.个人收入经过初次分配以后还要进行再分配，其必要性在于（C）A．初次分配不公，导致贫富差距悬殊B．国家要从中分配一部分作为公共国有资产C．在微观分配领域，主要建立在市场机制自发作用基础上的分配方式，很难实现社会所追求的公平目标。D．政府管理国家财政的必要手段之一4.按生产要素分配是指按照资本、土地、劳动力等要素在生产过程中的贡献进行分配的一种分配方式，这种分配方式（ACD）A．是与市场经济相联系的一种分配制度B．是与生产资料公有制相联系的一种分配制度C．以承认生产要素的产权为前提D．有利于资源的合理配置，提高经济效率E．是实现社会公平、避免两极分化的重要机制和制度保证2.个人收入的调节（1）调节主体国家或政府以及集体组织或社会团体。其中国家或政府是最重要的调节主体。70 70（2）政府对个人收入的调节（如何调节）①对个人收入的某种扣除(如：税收)；（高收入）②给予个人某种形式的收入(如：救济金)（低收入）简记为：扣除和给予（3）社会团体或集体组织对个人收入的调节①个人将自己收入的一部分以某种形式捐赠或缴纳②社会团体或集体组织将其所得收入以某种形式分配给个人，形成个人福利性收入。（4）居民可支配收入经过再分配或调节以后的个人收入就是居民的可支配收入。居民的个人可支配收入一般分为两个部分：消费和投资。例题1、对个人收入进行调节或再分配的最重要的主体是（A）A．国家B．社会团体C．集体组织D．企业2、经过再分配或调节以后的个人收入是居民的（D）A．总收入B．纯收入C．劳动收入D．可支配收入（二）收入分配方式与居民收入来源的多元化1.收入分配方式（3）（1）按劳分配①按劳分配的原因（多选或单选）：总结为一句话：由我国现实的经济条件决定的△前提条件：生产资料的社会主义公有制△物质条件：生产力水平相对低下△直接原因：旧社会分工存在、劳动差别存在、劳动的谋生性质②按劳分配的特点（辨析、单选）：在社会主义市场经济中，按劳分配不是在全社会范围内，而是在公有制经济中的企业范围内实现的，实施按劳分配的主体是企业而非国家。原因：在以企业为主体实施按劳分配的情况下，劳动者个人收入的高低，就不仅取决于劳动者劳动贡献的大小，而且还取决于他所在企业的经营状况。因此等量劳动领取等量报酬的平等只能在一个公有制企业范围内实现。70 70例题1、实行按劳分配的前提条件（C）A．社会生产力发展水平相对低下B．旧的社会分工的存在C．生产资料社会主义公有制D．劳动的谋生性质2、下列收入属于按劳分配所得的是（B）A、经营股票收入B、国有企业职工的奖金和津贴C、个体劳动者的劳动所得D.外商独资企业职工的工资收入（2）按生产要素分配根据资本、土地、劳动等在生产过程中的贡献进行分配。①按生产要素分配的必要性△社会主义初级阶段的基本经济制度及其实现形式，决定了按劳分配和按生产要素分配必须结合。△是社会主义市场经济发展的内在要求，市场经济本身就包含着按要素分配的必然性。②按生产要素分配的前提（单选）承认生产要素的所有权和产权界定清晰。③主要收入形式（多选）资本——利息和利润土地——地租或租金劳动——工资★补充资料按劳动要素分配：在私营企业和外资企业中，劳动者所获得的工资收入。按资本要素分配：包括私营企业主生产经营取得的税后利润、债权人取得的利息收入、股息分红、债券、股票交易收入等。按技术要素分配：是指科技工作者提供新技术取得的收入。按管理要素分配：70 70是指企业的管理人员凭借其管理才能在生产经营中的贡献而参与分配的形式。④按生产要素分配的特点是市场经济的客观要求；是有效利用资源和提高资源配置效率的前提和途径；不可避免地导致收入不公平。例题1、在社会经济活动中，有人通过向企业或个人提供技术和信息资料取得一定的收入，这种收入属于（C）A、按劳分配B、按个体劳动者的劳动成果分配C、按生产要素分配D、从社会保障中取得的收入例题（辨析）2、公有制经济中的分配都是按劳分配（×）申明观点：公有制是按劳分配的前提，但公有制中的分配并非都是按劳分配。具体辨析（辨析思路：哪些是，哪些不是）：公有制经济中工资、奖金、津贴是按劳分配，农村集体经济中的联产计酬是按劳分配。但是公有制经济中的福利性分配、从社会保障中取得的各种收入，以及过去公有制经济中的平均分配都不是按劳分配。例题（辨析）3、劳动收入就是按劳分配（×）申明观点：劳动收入不都是按劳分配收入。具体辨析（辨析思路：哪些是，哪些不是）：劳动收入包括：公有经济中按劳分配、个体经济中个体劳动所得、私营和外资企业中按劳动力价值分配收入。公有制经济中的劳动收入是按劳分配；个体经济中个体劳动所得、私营和外资企业中按劳动力价值分配收入是按要素分配。例题70 704、我国现阶段实行以按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度，把按劳分配和按生产要素分配结合起来的直接原因是（B　）A、生产力水平B、所有制结构C、社会主义市场经济的客观要求D、经济结构生产决定分配，生产资料所有制决定分配方式例题5、胡锦涛同志指出，“要坚持和完善按劳分配为主体、多种分配方式并存的分配制度，这是由我国现阶段的客观经济条件决定的”。这里的客观条件是指（C）①社会主义市场经济体制还不完善②社会主义生产力发展状况③生产资料公有制在我国经济成分中的主体地位④我国社会主义初级阶段多种多样的经营方式A.①②B.①③C.②③D.②④（3）其它分配方式按个人资产进行分配、按需分配、福利分配等多种分配方式。（4）居民收入来源和收入形式的多样性收入分配方式的多元化，决定了劳动者和非劳动者收入来源和收入形式的多样性。在居民的收入中，既有按劳分配的劳动收入，也有非按劳分配的劳动收入，如个体劳动者的直接劳动收入等，同时还有资本收入、福利收入等。△是社会主义初级阶段和市场经济的必然产物；△是提高经济效率的必要前提△是导致个人收入出现不平等的一个重要原因（三）社会公平与经济效率效率和公平是社会追求的两大目标，效率关系经济增长，公平关系社会稳定。1、效率与公平的含义效率：指对资源利用的有效性，宏观层次是指资源配置的效率，微观层次是指经济活动的效率。70 70公平：机会公平:参与社会经济活动进而参与收入分配的机会是相同的;收入分配的规则公平:国家制定的各种收入分配法律法规或企业制定的分配制度对每一个社会成员都是公平的;收入分配的结果是公平:每个社会成员都能获得与其提供的劳动或生产要素相当的收入。2、衡量收入分配公平状况的指标和方法经济学中通常用洛伦兹曲线和基尼系数来衡量和表示收入的相对平等或相对不平等程度。(1)洛伦兹曲线美国统计学家洛伦兹发明的用来衡量社会收入分配平均程度的曲线。洛伦兹曲线图人口累计收入累计00204.74013.76027.98050100100将一国人口按收入由低到高排队，然后考虑收入最低的任意百分比人口所得到的收入百分比。将人口累计百分比和收入累计百分比的对应关系描绘在图形上。70 70100收入累计％80完全不平等完全平等60100LH●●●●●●40200人口累计(%)20408060l反映收入分配的不平等程度。l弯曲程度越大，收入分配越不平等，反之，相反。l两个极端：完全不平等：洛伦兹曲线成为折线OHL。完全平等：洛伦兹曲线成为通过原点的45度线OL。一般来说，一个国家的收入分配介于两者之间。(2)基尼系数（单选、多选、材料）基尼系数：基尼系数越小，收入分配越平均。收入累计％基尼系数越大，收入分配越不平均。1008060L40A20BH0人口累计（%)40802010060100累计收入％8070 70L604020806040200100人口累计(%)国际通用的标准基尼系数收入分配小于0.2绝对平等0.2--0.3比较平等0.3--0.4基本合理0.4--0.5差距较大0.5以上差距悬殊0.4是“警戒线”例题1、下列关于洛伦兹曲线和基尼系数的论述，错误的是（C）A．洛伦兹曲线弯曲程度越大，基尼系数越大B．基尼系数越大，说明收入分配越不公平C．洛伦兹曲线越靠近对角线，说明基尼系数越大D．洛伦兹曲线和基尼系数都是描述收入分配公平程度的指标2、在经济学中，洛伦兹曲线通常用坐标来表示，其所表明的是（B）A．经济增长、充分就业与稳定物价之间的矛盾关系B．收入分配相对不平等的程度70 70C．公平与效率的替换关系D．经济增长与充分就业之间的互补性3.效率优先，兼顾公平（1）效率与公平的关系（论述）效率和公平是社会追求的两大目标。效率关系一国的经济增长，公平关系社会稳定。两者之间既存在一致性，又存在矛盾性。一致性：效率是公平的物质前提：没有效率作为前提，只能导致平均主义和普遍贫穷；公平是提高效率的保证：保证劳动者的公平权益，才能激发劳动者发展生产提高经济效益的积极性。矛盾性：效率公平互为代价：讲效率，奖优罚劣，导致收入差距拉大，影响公平；重公平，则要求收入水平尽量没有差距，这又会影响效率的提高。(2)效率优先，兼顾公平，是我国现阶段收入分配的总原则原因：从国情出发做出的正确选择；由社会主义的本质属性所决定社会主义的本质：根据资本、土地、劳动等在生产过程中的贡献进行分配。意义：有利于促进经济增长和保持社会稳定，实现社会追求的两大目标。内容：在不同的领域、不同的分配环节和不同的分配机制下可以有不同的侧重点。一般来说，在微观分配领域和初次分配中应更强调效率，在宏观领域和再分配过程中应更注重公平。贯彻执行的前提：必须提供相应的机制和制度保证。一方面，要进一步推进生产要素的市场化进程；另一方面，要建立和健全社会保障制度。（3）社会保障制度改革社会保障制度的内容：l社会保险制度l社会福利制度70 70l社会救济制度l社会优抚制度l社会互助制度l个人储蓄积累保障。社会保障制度改革的原则：l社会保障水平要与经济发展水平相适应；l公平原则与效率原则相结合；l政府的行政管理职能与基金的收缴运营相分离；l城镇保障制度与农村保障制度相区别；l社会保险与商业保险合理分担风险。例题（多选）1、关于效率和公平，说法正确的有（ABCD）A．效率和公平不是截然对立的B．我国现阶段收入分配总原则是效率优先、兼顾公平C．在微观领域更应强调效率D．牺牲效率而追求社会公平易造成社会贫困E．只有收入分配公平，才能不断地提高效率例题（辨析）2、效率和公平绝对对立（×）申明观点：效率和公平之间既存在一致性，又存在矛盾性。具体辨析（一致性和矛盾性）：一致性：效率是公平的物质前提；公平是提高效率的保证。矛盾性：效率公平互为代价。3、公平就是消灭差别（×）申明观点：公平不是消灭差别具体辨析：公平不在于没有差别，而在于差别是否合理。如果差别能给人以激励，使经济具有活力和效率，又不影响社会稳定，就是公平。70 70五、经济增长与经济波动(一)产出、就业与经济发展1.总产出总产出通常用国内生产总值(GDP)来衡量。国内生产总值(GDP)：一国或一地区在一定时期内运用生产要素所生产的全部最终产品（包括物品与劳务）的市场价值。例题1、总产出通常用(B)来衡量A．国民生产总值B．国内生产总值C．国内货币流通量D．国内商品的货币表示量2.总产出与就业①GDP与就业（失业）的关系GDP和就业或者失业相关联。这种关联可用“奥肯定律”确切说明。②奥肯定律（奥肯定律是有关实际产出与失业率之间关系的定律。）具体内容失业率每高于自然失业率的1个百分点，实际GDP将低于潜在GDP2个百分点。(关系：反向；数量1:2)根据奥肯定律，可以通过失业率的变动推测GDP的变动或通过GDP的变动预测失业率的变动。奥肯定律、洛伦兹曲线、菲利普斯曲线比较奥肯定律:关系：失业率与实际产出增长率（反向:1:2）洛伦兹曲线:反应收入分配的不平等程度曲线。关系：人口累计%与收入累计%。菲利普斯曲线:表示失业与通货膨胀之间交替关系的曲线。关系：失业与通货膨胀（反向或交替）70 70失业率A通胀率B2008辨析题1、菲利普斯曲线所表示的是收入分配的相对不平等程度。（×）申明观点：菲利普斯曲线所表示的不是收入分配的相对不平等程度。具体辨析（表示什么）：菲利普斯曲线是表示失业与通货膨胀存在一种交替关系的曲线；洛伦兹曲线用来表示收入分配平均程度的曲线。2、奥肯定律所表明的是(A)A．经济增长与充分就业之间的互补性或一致性B．经济增长与充分就业之间的矛盾和冲突C．充分就业与稳定物价水平之间的互补性或一致性D．稳定价格与平衡国际收支的矛盾和冲突3、菲利普曲线表示的是(C)之间的关系。A．经济增长与物价水平B．充分就业与经济规模C．充分就业与价格稳定D．失业率与国民生产总值3.经济增长与经济发展(1)经济增长①经济增长的含义产量的增加，产量的增加用增长率描述。（量）②经济增长的衡量指标70 70衡量经济增长的最常用指标是国内生产总值（GDP）和人均国内生产总值。(2)经济发展①经济发展的含义经济发展不仅仅指国内生产总值或人均收入持续、稳定的增长(经济增长)，而且包含经济结构、社会制度结构以及文化结构等的全面提升和进步。（质）经济发展包括三层含义：经济量的增长；经济结构的改进和优化；经济质量的改善和提高。这三方面是相互联系、相互依存、相互促进的。②经济发展的衡量指标(指标体系)GNP(GDP)体系优点：简单明了、通用性强。缺点：不全面没有进入市场交换的无法或难以计算的没有反应环境污染等付出的代价；难以反映经济发展的全貌经济发展的全貌：经济结构的变化与调整、收入分配的改善与贫困人口的减少、就业水平的上升和实际生活质量的提高等。世界银行的指标体系生产情况：人均GNP及其年均增长率、生产的年均增长率生产结构、制造业指标，如制造业的增加值及其分布，制造业的收入和产值、商业能源、消费和投资的年均增长率、需求结构。财政和货币账户：中央政府支出、中央政府的经常收入、货币和利率、年均通货膨胀率。贸易和国际收支平衡：商品贸易的增长情况、进口商品结构，出口商品结构、国际收支和国际储备等。外部融资：官方开发援助额、对外债务总额、政府和私人的外资流入等。人力资源：人力资源的量和质的指标。联合国社会发展研究所的指标体系70 70l人均居住面积；l人均报纸发行量；l人均能源消费量；l人均钢消费量；l预期寿命；l蛋白质消费量；l小学入学率；l高中入学率；l职业学校入学率；l农业中进行经济活动的人口百分比；l公用事业中进行经济活动的人口百公比；l进行经济活动中工薪收入者百分比；lGNP中制造业所占份额；l男性农业劳动者的人均产量；l15人均出口量；l城市人口百分比。③可持续发展是经济发展的重要内容既满足当代人的需要，又不对后代人满足其需要的能力构成危害的发展。可持续发展的思想就是要正确处理经济增长和资源、环境、生态保护之间的关系，使它们之间保持协调和谐的关系。(3)经济增长和经济发展的关系（辨析）l经济增长是手段，经济发展是目的；l增长是发展的动力和基础，发展是增长的结果；l一般说，没有经济增长就没有经济发展,但有经济增长不一定有经济发展。例题1、经济增长的最基本特征是（A）A、国民生产总值的增加B、技术进步C、制度与意识的相应调整70 70D、以上三个都是例题（辨析）2、经济增长就是经济发展，经济增长意味着经济的发展。（×）申明观点：这种观点不正确具体辨析（结合经济增长和经济发展的关系）：经济增长和经济发展是两个既相互联系又相互区别的概念.其一，经济增长是是实现经济发展的手段和基础。其二，经济发展除了包含经济增长的内容之外，还包括而且包含经济结构、社会制度结构以及文化结构等的全面提升和进步。有经济增长不一定有经济发展。(二)经济增长方式及其转换1.决定经济增长的基本因素（4个）l劳动投入数量;l资本投入数量;l劳动生产率;l资本的效率①影响短期经济增长的因素总需求：消费需求投资需求净出口需求政府支出或政府需求②决定长期经济增长的因素总供给：生产要素的投入数量;生产要素的效率。l在以手工劳动为基础的传统农业社会中，劳动是促进经济增长的最重要的因素。人口的增长和劳动效率的提高，是经济增长最基本、最重要的源泉。l工业化进程的初期，资本积累成为制约经济增长的关键因素。l现代社会，科学技术成为第一生产力。（影响生产要素的效率）例题（多选）3、经济增长的源泉是（ABD）A、资本；70 70B、劳动；C、竞争；D、技术进步；E、需求2.经济增长模型(1)哈罗德——多马模型经济增长率取决于：储蓄率和资本产出比率G(经济增长率)=s(储蓄率)/V(资本产出比率)假定，资本产出比率不变，这时，一国的经济增长率就取决于储蓄率亦即资本积累率。资本投资也就成为推动经济增长的决定性因素。例题1.根据哈罗德模型，当资本——产出比率为4，储蓄率为20%时，则经济增长率为（A）A、5%B、80%C、20%D、15%G=s(储蓄率)/V(资本产出比率)2.假如要使经济增长率达到8%，在储蓄率为20%的条件下，根据哈罗德模型，资本——产出比率应该是（B）A、4B、2.5C、6D、5G=s(储蓄率)/V(资本产出比率)V=s(储蓄率)/G((经济增长率))3.现代经济增长理论中的哈罗德一多马模型是指(C)A．G=aL+KB．G=αL+βK+AC．G=S／VD．G=m／(M+N)4.在现代经济增长理论中，哈罗德一多马模型强调(C)对经济增长的促进作用.A．技术进步B．人力资本C．资本积累D．管理效率(2)索洛模型经济增长率取决于：劳动增长率资本的增长率技术进步率G(经济增长率)=αL(劳动增长率)+βK(资本增长率)+A(技术进步率)70 70α+β=1，α、β分别表示劳动和资本对总产出(GDP)所作贡献的比例，即贡献权数。估计出α、β值，则A=G–αL-βK。例题1.在现代经济增长理论中，索洛模型更强调(A)对经济增长的推动作用。哈罗德-多马模型A．技术进步B．人力资本C．资本积累D．管理效率2.如果某国在一定时期内年均经济增长率为7％，劳动增长率为2％，资本增长率为3％，劳动产出弹性和资本产出弹性分别为0．65和0．35，根据索洛模型，在7％的经济增长率中，技术进步对经济增长的贡献约为(C)A．2.0％B．2.3％C．4.7％D．1.0％贡献：A=G–αL–βKA=7％–0.65*2％–0.35*3％=4.65％3、经济增长方式的内涵及类型经济增长方式的内涵：经济增长过程中生产要素和各种资源的组合和配置的方式。经济增长方式的类型：粗放型经济增长和集约型经济增长两种类型。粗放型：依靠增加生产要素的数量来扩大生产规模，实现经济增长。集约型：依靠提高生产要素的质量和利用效率，来实现经济增长。4、经济增长方式与经济发展阶段经济发展初期：以粗放型增长方式为主;完整的工业体系时期：经济增长方式实现转换，从粗放型增长为主逐步转向集约型增长为主。5、我国经济增长方式选择和转换（1）为什么要转换？决定因素：经济发展阶段70 70目前我国已经进入工业化进程的中期，如果继续选择粗放型经济增长方式，会造成：资源的浪费和短缺、生态环境的恶化、规模收益递减、产业竞争力下降等。实现经济增长方式转换是我国经济持续发展的客观要求。（2）如何促进转换？通过技术进步、制度创新和改善管理提高生产要素效率。①必须增加教育投入，为实现技术创新和提高管理水平奠定坚实的基础；②必须调整投资方向，大力支持高新技术产业发展，促进技术进步；③继续推进和深化经济体制改革，创造制度创新条件。（3）我国转变经济增长方式的途径和内容①加快社会主义市场经济体制建设；②加快科技进步，提高技术创新能力；③深化国有企业改革，建立现代企业制度；④调整经济结构，促进产业优化升级；⑤重视人力资源开发，提高劳动者素质。例题1.一个国家应选择何种经济增长方式或以何种增长方式为主，是由(A)决定的。A．不同经济发展阶段的经济条件B．社会的性质C．社会主义初级阶段的基本任务D．不同历史时期社会的主要矛盾2.为什么要实现经济增长方式的转变，如何进行转变？答案要点：（1）为什么要转换？（已讲）（2）如何进行转变？（途径和内容）关于“经济增长方式转换”知识点可准备“中国经济增长方式转换相关资料”。(三)经济增长与经济发展战略1.经济发展战略的含义一个国家在经济发展中有关全局性、长期性和根本性的总体决策。经济发展的特征：全局性、长期性、根本性。70 702.经济发展战略的一般内容经济发展战略通常包括三个基本组成部分：①制定战略的实际依据和理论依据；②战略总体目标和具体目标；③实现战略目标的途径和手段。3.我国的经济发展战略（1）我国经济发展战略的目标在21世纪中叶基本实现现代化，把我国建成富强、民主、文明、和谐的社会主义现代化国家。（2）我国经济发展战略的阶段第一步到1990年，实现国民生产总值比1980年翻一番，解决人民的温饱问题；第二步到20世纪末，使国民生产总值再增长一倍，人民生活达到小康水平；第三步到21世纪中叶，人均国民生产总值达到中等发达国家水平，人民生活比较富裕，基本实现现代化。（3）我国经济发展的战略重点一是农业，二是能源和交通，三是教育和科技。（4）新世纪新阶段，经济发展的战略目标巩固和发展已经初步达到的小康水平，到建党一百年时，建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会；到建国一百年时，人均国内生产总值达到中等发达国家水平，基本实现现代化。（简记为“双百”）4.科学发展观与我国的经济发展战略（1）科学发展观的内容①坚持以人为本(本质);②树立全面、协调、可持续的发展观(基本内容);③坚持统筹兼顾(根本要求);（2）以科学发展观调整我国经济发展战略①进一步转变发展观念，树立正确的政绩观，保持平稳和持续发展；②采取重大战略措施，构筑起可持续发展的战略体系和新型机制；③建立经济结构的外向型战略调整和战略转移；70 70④积极应对已经出现和可能更严重的贸易抵制性反应；⑤依靠科学技术突破我国经济社会发展的资源和能源瓶颈性约束，大幅度提高我国的产业竞争力关于“经济增长与经济发展战略”知识点可准备“中国经济发展战略相关资料”。(四)经济波动1、经济周期含义周期：经济活动沿着经济发展的总体趋势而出现的有规律的扩张和收缩。O时间IHG萧条F衰退E繁荣CD复苏低谷萧条B衰退顶峰A繁荣GNP潜在GNP2、经济周期的阶段O时间IHG萧条F衰退E繁荣CD低谷萧条B衰退顶峰A繁荣GNP潜在GNP复苏复苏、繁荣阶段：经济增长速度持续提高，投资增长、产量扩大、市场需求旺盛、就业增多、企业利润和居民收入提升、消费水平提高，可能伴随通货膨胀和经济过热;衰退、萧条阶段相反。例题70 701、经济周期中的顶峰是（A　）A、繁荣阶段过渡到衰退阶段的转折点B、繁荣阶段过渡到危机阶段的转折点C、危机阶段过渡到复苏阶段的转折点D、繁荣阶段过渡到危机阶段的转折点例题（多选）2、经济周期繁荣阶段的特征是（ABCE）A、生产增加B、投资增加C、价格水平上升D、失业严重E、居民水平提高3.经济周期类型按照周期波动的时间长短，经济的周期性波动主要有三种类型：长周期（长波循环/康德拉耶夫周期）：周期平均长度50-60年；中周期（大循环/朱格拉周期）：周期平均长度8年左右；短周期（小循环基钦周期）：平均长度3-5年。4.经济波动的原因O时间IHG萧条F衰退E繁荣CD复苏低谷萧条B衰退顶峰A繁荣GNP潜在GNP乘数原理和加速原理交互作用造成国民经济周期性波动。（1）乘数原理①乘数:是国民收入变动量和引起这种变动量的最初注入量之间的倍数。②乘数效应70 70由于国民经济各部门的内在联系，使最初增加的注入量对生产、消费、就业、收入等产生连锁的推动作用，引起国民收入相应地成倍增加。乘数效应图示连锁推动作用国民收入成倍增加20投资、税收、政府购买支出等注入量5国民经济各部门的内在联系（2）加速原理国民收入增加会引起投资成倍增加，而投资的成倍增加，反过来又会引起国民收入加速度地增加。（3）乘数-加速原理的内容投资变动通过乘数效应影响国民收入，而国民收入的变动又会通过加速原理来影响投资。正是这种乘数和加速数的相互作用，使经济中出现了周期性的波动。投资®国民收入®投资更大®国民收入更大®繁荣产量达一定水平后,由于社会需求与资源的限制,产量很难增加®投资¯®国民收入更大¯®经济萧条萧条持续一定时间后，产量回升®投资®国民收入®经济繁荣。5.经济波动的具体因素投资、消费、政府购买、进出口、财政政策、货币政策例题1、下列关于经济波动的叙述中，正确的为（B　）A.财政政策不能成为熨平经济波动的工具；B.在一定时期内，经济波动是围绕着长期的经济增长趋势而上下波动的；C.乘数作用导致总产出的增加，加速作用导致总产出的减少，乘数和加速数的交织作用造成经济的周期性波动；D.如果政府不加以政策调控，经济波动将无限地扩张与收缩。2、经济之所以会发生周期性波动，是因为（C　）A.乘数作用B.加速数作用70 70C.乘数和加速数的交互作用D.外部经济因素的变动3、乘数原理和加速原理的关系是（A）A.乘数原理说明国民收入的决定，加速原理说明投资的决定B.两者都说明投资的决定C.乘数原理解释经济如何走向繁荣，加速原理说明经济怎样陷入萧条D.只有乘数作用时国民收入的变化比乘数、加速数作用相结合时的变动要更大一些关于“经济波动”知识点可准备“中国经济波动及相关对策的资料”。(五)促进经济增长的政策1.促进经济增长的基本政策财政政策和货币政策（1）财政政策目标:通过调节社会总需求与总供给，优化社会资源配置，实现促进充分就业、物价基本稳定、国际收支平衡和经济稳定增长的目标。财政政策工具:财政收入(主要是税收)财政支出（购买性支出和转移性支出）国债政府投资财政政策类型（功能）:扩张性财政政策：增加和刺激总需求紧缩性财政政策：减少和抑制总需求中性财政政策：保持中性（2）货币政策目标:保持币值的稳定，并以此促进经济增长。货币政策工具:存款准备金政策：中央银行对商业银行等存款货币机构的存款规定存款准备金率。再贴现政策：中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率。公开市场业务70 70：中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币量的政策行为。2008真题中国人民银行调整法定金准备金率主要是为了（A）　A、调节经济中的货币数量B、调节额利息率C、调节股市价格D、调节固定资产投资规模货币政策类型（功能）:均衡性货币政策：保持货币供给与需求量大体平衡。扩张性货币政策：货币供应量大大超过流通中对货币的客观需要量，刺激社会总需求。紧缩性货币政策：货币供应量小于流通中对货币的客观需要量，抑制社会总需求。具体运用：当出现有效需求不足时，需要降低存款准备率、再贴现率，中央银行在公开市场上买进有价证券;当经济膨胀时，需要提高存款准备率、再贴现率，中央银行在公开市场上卖出有价证券。（3）财政政策与货币政策的协调①宏观调控政策的“松”与“紧”理解松：增加财政支出、减税、降低利率、降低存款准备金率、扩大信贷规模。紧：减少财政支出、增税、提高利率、提高存款准备金率、缩小信贷规模。具体运用：如果社会总需求明显大于社会总供给，则应该采取“紧”的政策措施，以抑制社会总需求的增长;如果社会总需求明显小于社会总供给，则应该采取“松”的政策措施，以扩大社会总需求。②财政政策与货币政策的配合类型A“双松”搭配类型适用情况：当经济中出现有效需求不足、严重通货紧缩时。政策结果：使社会总需求扩大，刺激经济增长、扩大就业，但也会带来通货膨胀风险。（度）B“双紧”搭配类型适用情况：当经济中出现严重的通货膨胀时。政策结果：有效抑制需求膨胀与通货膨胀，但也可能带来经济停滞的后果。（度）70 70C“松紧”搭配类型紧财+松货：在控制通货紧缩的同时保持适度的经济增长。松财+紧货：在保持经济适度增长的同时尽可能地避免通货膨胀。但长期使用这种政策组合，会积累大量的财政赤字。例题1、政府在选择宏观调控的政策目标时，首先要考虑本国经济运行周期的阶段特征和社会所面临的紧迫任务，当经济运行处于过冷状态时，政府应把(AE)作为宏观调控的主要政策目标，实行扩张性财政政策和货币政策。A．促进经济增长B．稳定物价C．控制通货膨胀D．平衡国际收支E．实现充分就业2、如果经济低于充分就业水平，价格水平固定，（D）能使经济更接近于充分就业。A．政府支出的削减或税收的增加B．政府支出或税收的削减C．政府支出或税收的增加D．政府支出的增加或税收的削减3、扩张性的财政政策对经济有下述影响(B)A．缓和了经济萧条，减少了政府债务B．缓和了经济萧条，但增加了政府债务C．缓和了通货膨胀，但增加了政府债务D．缓和了通货膨胀，减少了政府债务4、经济萧条时，政府可采用的财政手段有（ABD）。A．减少所得税B．增加政府支出C．减少政府转移支付D．增加私人投资津贴E．减少高收入者的赋税，增加低收入者的赋税70 70关于“促进经济增长的政策”知识点可准备“中国促进经济增长的具体政策或对策资料”。六、市场经济运行与宏观调控(一)市场机制的有效性1.市场机制①市场机制的含义市场运行中的价格、供求和竞争等市场要素之间的相互联系和相互作用的制约关系及其调节功能。市场机制在商品经济中起着配置资源的基础作用。②市场机制的内容(选择)价格机制：担负着市场经济的信息功能；(核心)供求机制：担负着市场经济的组织功能；竞争机制：担负着市场经济的效率功能；③市场机制的显著特征(选择)l市场机制的运行动力来自市场主体对自身利益的追求;l微观经济主体自主、分散做出经济决策；l市场机制自发和自动对经济活动进行调节;l市场机制通过价格信号向微观经济主体传递信息。④市场机制的有效性(选择、辨析)l能够在最大程度上调动经济主体的积极性、主动性和创造性;l能够对经济运行进行自动调节，提高资源配置效率;l可以自动地实行优胜劣汰，提高经济运行的质量。2、资源的最优配置经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置。瓦尔拉斯均衡：①当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化；②整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。例题70 701、当居民和厂商分别实现了效用最大化和利润最大化，并且整个经济的价格体系恰好使所有的商品和生产要素的供求都相等时，经济就处于(D)的状态。A．产品市场均衡B．要素市场均衡C．帕累托最优D．瓦尔拉斯均衡①资源最优配置的标准帕累托最优：如果资源在某种配置下，不可能通过重新组合和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。（完全竞争市场条件下才能实现）帕累托改进：既定资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高。补充资料稀缺资源最优配置的表现：▼稀缺资源应用于生产消费者最需要的产品；▼稀缺资源应尽可能多地由生产效率高的生产者使用。资源配置没有达到最优的表现：▼部分产品滞销和部分产品脱销并存；▼低效率生产者得到较多的稀缺资源。例题1、资源配置达到帕累托最优状态的条件是(A)A．市场处于完全竞争的状态B．市场处于不完全竞争的状态C．不存在外部经济和外部不经济D．市场信息具有完全性(二)市场失灵和市场功能缺陷1、市场机制有效发挥作用的条件完全竞争市场条件下市场机制能够有效配置资源。2、市场失灵的含义市场失灵：当市场机制无法有效率的进行资源的配置时，我们称之为市场失灵。3、市场失灵的原因70 70（1）市场失灵的根本原因根本原因：现实市场没有达到完全竞争市场的具体条件。（2）市场失灵的具体原因①外部性指经济主体的经济活动对其它经济主体造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益（成本和收益的不对等性）。分为外部经济与外部不经济。（养蜂人对果园主人、污染企业对社会）外部性使市场机制无法实现资源最优配置。存在外部不经济时，会造成产品供给过多，超过了帕累托最优所要求的产量水平;存在外部经济时，会造成产品供给过少，没有达到帕累托最优所要求的产量水平。②公共产品公共使用或消费的物品。（国防）非竞争性和非排他性。非竞争性：新增加一个消费者的消费，边际成本为零。非排他性：无法将不付费者排除在外。公共产品的特征使市场机制无法对公共产品的生产实现资源的最优配置。③垄断少数卖者；资源不能自由流动；存在进入市场障碍等。垄断使产品价格偏高、产量不足、生产效率低等，市场机制无法实现资源的最优配置。④信息的不完全性和不对称性不完全性：供求双方对交易对象不具有完全充分的信息。不对称性：供求双方对交易对象信息的占有程度不同。信息的不完全性和不对称性无法实现资源的最优配置。4、市场功能缺陷l收入差距扩大;l市场调节的自发性和滞后性，使经济容易大起大落;l价格作为一种短期信号使经济行为短期化。2008真题：简答市场失灵有哪些原因？70 705、克服市场失灵的微观经济政策外部性政府通过明晰产权、税收（环境税）和补贴（教育补贴）、企业合并等手段消除外部性。公共产品政府承担公共产品（国防、治安、消防）主要提供者的职责，以提供适当水平的公共产品。垄断政府通过法律手段限制和管制（规定限价）垄断、反对不正当竞争，以保护和促进竞争，提高资源配置效率。信息的不完全性和不对称性政府通过多种方式提供信息服务，对更多商品的说明、质量标准和广告做出具体的法律规定。例题1、负外部性的存在是导致市场秩序混乱的一个重要原因，消除负外部性的方法很多，其中。最重要的现代方法是(D)。A．政府利用税收和补贴的手段进行调节B．合并相关企业，使外部性内部化C．由政府投资生产相关产品D．明晰产权2、解决公共物品生产的一种较好的方法是(C)A．政府调控市场信息B．明晰产权C．政府生产公共物品D．政府有效地控制市场结构(三)政府的作用和宏观调控1、政府的经济职能经济调节主要职能市场监管70 70社会管理公共服务国有资产管理。2、宏观调控（1）宏观调控的含义指在市场经济条件下，以中央政府为主的国家各级政府，为了保证整个国民经济持续、快速、健康地发展并取得较好的宏观效益，主要运用间接手段，对一定范围内经济总体的运行进行引导和调节的过程。（2）宏观调控的特征经济体制的特定性市场经济条件下的政府行为，而不是一切经济体制条件下、一切资源配置方式下的政府行为。调控方式的间接性间接手段主要是指运用经济政策和法律规范，通过利益调节和行为引导进行调控的方式。调控任务的宏观性以总量平衡为主、以结构调整为主、以长远的规划和战略部署为主。调控目的的全局性侧重考虑国家的整体利益和国民经济发展的总体效益。（3）政府进行宏观调控的必要性（弥补“市场失灵”）的需要；（维护市场秩序）的需要；（维护公平分配和国家整体利益）的需要；（应对经济周期性波动）的需要。（4）宏观调控的基本手段经济手段：政府运用工资、价格、利率、税率、汇率等经济杠杆，实行劳动政策、货币政策、财政政策、达到产品平衡、货币平衡，国际收支及国内外总供求平衡。法律手段：制定市场经济运行法律法规，规范市场主体、市场交易行为，以维护社会经济秩序。具有超前性、普遍性、稳定性、强制性。70 70行政手段：运用行政权力直接控制社会经济活动。行政手段具指令性、垂直性、无偿性、时间性。例题1、经济杠杆在宏观调控体系中之所以能发挥其灵敏调节的功能，成为宏观调控的有效工具，其根本原因在于它们(B)。A．与法律手段相结合，具有法律的强制力B．同市场主体的经济利益密切相关，其变动会引导和调节它们的经济活动C．由国家政策调节，具有政策的威力D．与行政手段相结合，具有行政约束力2008真题2、能够调节国民收入的财富分配的经济政策主要是(D)。A、货币政策B、产业政策C、政府支出政策D、税收政策(四)宏观调控的目的和政策目标选择1、宏观调控的目的宏观调控的目的是通过调节社会经济中的重要变量：实现增长、就业、产出、国际收支的稳定性等。2、宏观调控的目标促进经济增长：通过刺激需求、结构优化、提高效益等保持经济持续、快速、稳定地增长。增加就业：就业是获得收入的基本途径，直接关系到城镇居民的生活水平，因此要不断增加就业岗位，降低失业率是宏观经济调控的重要目标。l季节性失业l摩擦性失业：处在工作变化过程中尚未就业的时期。l结构性失业：劳动力市场的供给结构特征与社会对劳动力的需求结构不相吻合。l周期性失业：由于总需求不足而引起的失业，又称总需求不足的失业。稳定物价：既要防止通货膨胀，也要避免通货紧缩，保持价格总水平的稳定。70 70价格指数是反映不同时期一组商品价格水平的变化方向、趋势和程度的经济指标。以报告期与基期对比的相对数表示。主要有CPI、PPI（工业品出厂价格指数）、国内生产总值缩减指数等。一般说来当CPI>3%的增幅时可称为通货膨胀；CPI>5%的增幅时称为严重的通货膨胀。平衡国际收支：平衡国际收支是指既不发生较大幅度的逆差，又不发生较大幅度的顺差。例题1、稳定物价是宏观调控的基本目标之一，衡量物价总水平的指标是价格指数，包括（ABC）　A．居民消费价格指数B．工业品出厂价格指数C．国内生产总值缩减指数D．生产物价指数E．基本生产资料价格指数2009真题2、经济学家所说的“通货紧缩”是指（B）A.CPI连续负增长B.价格总水平不断下降C.CPI不断下降D.PPI不断下降2008真题3、由于需求不足而引起的失业属于（B）A、季节性失业B、周期性失业C、摩擦性失业D、结构性失业3、宏观经济调控目标之间的关系根本上说，四个政策目标是一致的。具体来说，四个政策目标既存在着互补关系，也存在着矛盾和冲突。(1)一致性70 70政府对某一目标的追求或实现，同时也能促进其他目标的实现。如在追求经济增长目标时，也能促进就业目标的实现;而政府为实现增加就业，就必须刺激经济增长，促进经济增长和增加就业目标是一致的。(2)矛盾和冲突政府要实现某一目标，就无法同时实现另一目标，甚至要以牺牲另一目标为代价。经济增长和增加就业两个目标与稳定物价总水平目标就是矛盾和冲突的。①如果政府把经济增长和增加就业作为宏观经济政策主要目标，就需要实行“双松”政策，刺激总需求，但这会导致货币供应量的增加并因此导致价格总水平上升。②如果政府把稳定物价作为宏观调控的主要目标，为抑制通货膨胀，就必须抽紧银根，实行“双紧”政策以抑制需求，将导致经济增长速度放缓，并引致失业率上升。4、选择宏观经济调控目标的考虑因素（1）本国经济运行周期的阶段和社会面临的紧迫任务当经济运行处于过热状态并导致严重的通货膨胀时：应把“稳定物价目标”作为宏观调控的主要目标，实行适度从紧的财政和货币政策;当经济处于衰退阶段：应把“增长目标或增加就业”作为主要目标，实行“双松”政策。（2）国际经济形势对本国经济可能产生的影响当国际上出现金融危机并有可能对本国经济形成严重冲击时，政府应把“平衡国际收支”作为首要目标。中国近五年宏观调控目标2009：保增长、保就业、保稳定。2010：保增长、调结构、防通胀。2011：抑制通胀、稳定物价、平衡增长。2012：保增长、调结构、防通胀2013：稳增长、防通胀、调结构、惠民生目标变化的依据或影响因素：现实情况的变化。5、选择宏观经济调控目标的原则综合、适度、配合70 70七、金融市场与金融监管(一)金融市场及其运行1、金融市场的含义资本供求双方借助金融工具进行各种货币资金交易活动的市场。例题（多选）1、关于金融市场的描述正确的是（ABCDE）A.金融市场是资金融通的市场B.金融市场是买卖金融工具的市场C.金融市场是金融产品交易的场所或机制D.金融市场是资金盈余者和资金赤字者交易的机制E.金融市场可以是有形的市场也可以是无形的市场2、金融市场的构成要素1主体参与金融交易的机构、企业、个人2客体金融工具（股票、债券）3对象货币资金4价格金融工具（股票）的价格5中介在金融市场上资金融通过程中，在资金供求者之间起媒介或桥梁作用的机构或个人。（商业银行、证券公司、保险公司）3、金融市场的功能1资金积聚功能将分散小额资金汇聚为大额资金。2财富功能保值增值。3风险分散功能多种手段防范和分散风险。4交易功能便于交易、加速流动、降低交易成本。5资源配置功能通过金融市场价格信号有效配置资源。6反映功能反映经济运行情况7宏观调控功能财政、货币政策与金融市场紧密相连。2009真题70 70金融市场最主要、最基本的功能是（C）A.经济调节功能B.优化资源配置功能C.资金融通功能D.定价功能4.金融市场运行机制金融市场内部各构成要素相互影响、相互作用执行特定功能的过程。由供求机制、利率机制、竞争机制、风险机制所组成,其中利率机制是金融市场的主导机制。（单选）利率机制：指竞争过程中利率变动与信贷资金供求变动之间相互联系和作用的过程。利率↑，需求↓，供给↑；利率↓……2009真题中国人民银行降低存贷款基准利率主要是为了（C）A.刺激政府投资增加B.刺激居民储蓄增加C.刺激企业投资增加D.刺激外国来华投资增加5、金融市场效率指金融市场实现金融资源配置功能的程度。(1)金融市场以最低交易成本为资金需求者提供金融资源的能力;(2)金融市场的资金需求者使用金融资源向社会提供有效产出的能力。金融市场效率的发挥是以资本的合理运动为前提的。高效率的金融市场，能将社会有限的金融资源配置到效益最好的企业及行业，进而创造最大产出，实现社会效益的最大化。(二)金融风险与金融危机1、金融风险（1）金融风险的含义指投资者和金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。（2）金融风险的特征70 70隐蔽性扩散性加速性不确定性周期性可管理性（3）金融风险的类型按照风险来源不同：市场风险信用风险（美次贷危机）流动性风险操作风险按照金融风险能否分散：系统性风险：指影响整个金融市场的风险因素所引起的风险，无法通过资产组合分散。如：经济周期。非系统性风险：指与特定公司或特定行业相关的风险，可以通过资产组合分散。2、金融危机（1）金融危机的含义指一国全部或大部分金融指标的急剧、短暂和超周期的恶化。（2）金融危机的类型根据金融危机所研究的对象：货币危机：有关国家或地区的货币在外汇市场上急剧大幅贬值，通过急剧提高利率、运用大量外汇储备来保卫货币的状态。银行危机：银行资不抵债，引起挤兑，导致银行停止偿还负债的状态。债务危机：一国对外的支付危机。现代金融危机往往是综合性的金融危机，货币危机、银行危机和债务危机常常叠加在一起。根据引起金融危机的原因的不同：投机引致的金融危机货币扩张引致的金融危机70 70预期引致的金融危机流动性不足引致的金融危机3、次贷危机发生在美国，因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的金融风暴。次贷危机可以分为三个阶段：债务危机：因房地产价格下跌，利率上升，导致次级房贷的贷款人不能按时还本付息引发危机。流动性危机：债务危机导致相关金融机构流动性不足，不能及时应付债权人的变现要求。信用危机：投资者对建立在信用基础上的金融活动产生怀疑，引发更大范围内的金融危机。(三)金融监管1、金融监管概述①金融监管的概念指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的，依照国家法律、行政法规等，对金融机构及其经营活动实施外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚等一系列行为。②金融监管的主体“公共机构”：负责制定金融监管方面的各种规章制度以及这些规章制度的实施。（中国：一行三会：央行+银监会+证监会+保监会）民间机构（私人机构）③金融监管的目标l维护金融体系的安全与稳定；l保护利益主体的合法利益；l实现金融有序竞争和提高效率④金融监管的手段法律手段经济手段行政手段70 70自律管理2、金融监管的理论依据为什么及怎样？金融市场的不完全性→外部性、垄断、信息不对称等→金融市场失灵→监管→优化资本资源配置。3、金融监管的一般性理论l公共利益论：监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公平、不公正和无效率或低效率的一种回应。l保护债权论：为了保护债权人的利益，需要金融监管。l金融风险控制论：金融机构的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统的内在不稳定。l金融监控理论：强调安全与效率并重，重视对跨国金融活动的防范和国际监管协调。是一种全方位、整体上的对金融业的管理和控制。4、金融监管体制一国金融监管部门的机构设置和管理权限的划分。金融监管体制的分类按监管主体：以中央银行为中心的监管体制（美国）独立于中央银行的综合监管体制：（英、日、韩）按监管客体：综合监管体制（英国）分业监管体制（中国）6、我国的金融监管体制演变20世纪80年代转单一全能型体制转向独立于中央银行的分业监管体制。1992年成立92年前，央行是全国唯一监管机构，随后成立了证券委和证监会，证券委是中国证券分业管理的最高领导机构，证监会是证券委的监督管理执行机构。1998年70 70一行两会确定中国人民银行负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司;证监会是全国证券期货业的主管部门;保监会是金融保险业的主管部门，至此我国基本形成了由中国人民银行、证监会和保监会组成的分业管理体制。2000年建立中国人民银行、证监会和保监会建立了联席会议制度。2003年成立银监会成立了银监会，负责审批、监管银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构等的职责和相关职责。现在新的监管体制下，中央银行将继续发挥其独特的作用；独立于中央银行的分业管理体制形成，将使中央银行和监管当局腾出更多的时间和空间，以更细的分工专司其职。7.巴塞尔协议（1）巴塞尔协议产生原因直接原因：1974年美、英、德和阿根廷的国际性银行倒闭事件和国际贷款违约事件。主要原因：银行经营的风险已经跨越国界，必须在金融监管上进行国际协调。（2）1988年巴塞尔报告(四项内容)①资本组成巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本。核心资本：实收资本(普通股)和公开储备，这部分至少占全部资本的50%。附属资本：包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。例题(多选)1、《巴塞尔协议》（88年）将银行资本划分为（　AC　）两档。Ａ核心资本　　Ｂ公开准备金　　Ｃ附属资本　　Ｄ未公开的准备金　　Ｅ资产重估准备金②风险资产权重风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小，赋予它们不同的权重，即0%、10%、20%、50%和100%。权重越大，表明该资产的风险越大。70 70③资本标准到1992年底，所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率，即资本与风险加权资产的比率不得低于8%。其中核心资本比率不得低于4%。④过渡期安排1987年年底到1992年年底为实施过渡期.（3）2003年新巴塞尔资本协议(三大支柱)①最低资本要求继续以资本充足率为核心监管思想，将资本金要求视为最重要的支柱。新协议资本要求的变化：对风险范畴的进一步拓展;计量方法的改进;鼓励使用内部模型;资本约束范围的扩大。②监管当局的监督检查监管当局担三大职责：全面监管银行资本充足状况;培育银行的内部信用评估系统;加快制度化进程。③市场约束新协议强调以市场力量来约束银行。（4）2010年巴塞尔协议(三方面标准)2010年巴塞尔协议体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行，长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。①强化资本充足率监管标准3个最低资本充足率的监管标准：（1）普通股充足率：4.5%（2）一级资本充足率：6%（3）总资本充足率：8%70 70两个超额资本要求（1）要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求为2.5%（2）建立与信贷过快增长挂钩的反周期超额资本，最低要求为0--2.5%②引入杠杆率监管标准自2011年初按照3%的标准（一级资本/总资产）开始监管杠杆率的变化，2013年初开始进入过渡期，2018年正式纳入第一支柱框架。③建立流动性风险量化监管标准为增强单家银行以及银行体系维护流动性的能力，引入两个流动性风险监管的量化指标：（1）流动性覆盖率；（2）净稳定融资比率确定新监管标准的实施过渡期：为期8年（2011--2018）巴塞尔协议总览巴塞尔协议:433资本充足率监管标准杠杆率监管标准流动性风险量化监管标准最低资本要求监管当局的监督检查市场约束资本组成风险资产权重资本标准过渡期安排1988年四项内容2003年三大支柱2010年三方面标准八、对外经济关系(一)国际经济组织两个或两个以上国家政府或民间团体为了实现共同的经济目标，通过一定的协议形式建立的具有常设组织机构和经济职能的组织。70 701.国际经济组织基本特征l是国家之间的组织，不是凌驾于国家之上的组织;l成员一般是国家；l调整国际经济组织成员间关系的基本原则是国家主权平等原则;l调整国际经济组织成员间关系的法律规范是国际经济组织法。2.国际经济组织的渊源各国国际经济组织的法律制度和适用于所有国际经济组织的国际条约和习惯规则。3.国际经济组织的成员资格成员资格的类型：正式成员准成员成员资格的丧失：自愿退出强制退出成员资格的开放范围：向世界各国开放向特定区域国家开放向一些国家开放或向某些特定国际商品的生产国或消费国开放4.国际经济组织的机构权力机构：会员大会理事会股东会执行机构：权力机构选举产生行政机构：秘书处5.国际经济组织的表决制一国一票；集团表决；加权表决。6.国际经济组织的法律人格涉及的法律一般国际法;各国国内法;特定国际经济组织的内部法。7.国际组织与国家的区别70 70国际组织不拥有主权，其成立的依据是成员国之间签订的条约，其权利能力和行为能力来自成员国的授权，限于执行其职能和实现其宗旨;国际组织不需拥有领土和居民，因而也不需行使领土最高权。8.国际经济组织的权利能力缔约权;取得和处置财产的能力;法律诉讼能力;特权与豁免权。9.世界性国际经济组织国际货币基金组织;世界银行集团;国际清算银行;世界贸易组织;联合国贸易和发展会议。(1)国际货币基金组织(IMF)①IMF决策机构由理事会、执行董事会、国际货币与金融委员会、发展委员会组成.国际货币基金组织的最高权力机构②IMF的宗旨IMF是国际货币体系的核心机构。其宗旨包括：促进国际货币领域的合作;促进国际贸易的扩大和平衡发展;促进汇率的稳定;保持成员国之间的秩序和汇率安排。③IMF的职能监督成员国及全球经济、金融发展和政策；向成员国提供政策建议;向有国际收支困难的成员国提供贷款，以支持其结构调整和改革政策;向成员国政府和中央银行提供技术援助。④国际货币基金组织的资金来源70 70份额（国际货币基金组织主要资金来源）借款：一般借款总安排+新借款安排。=340亿的特别提款权，约合460亿美元。⑤国际货币基金组织的贷款普通贷款：是国际货币基金组织最基本、最早设立的一种贷款。其最高额度为成员国份额的125%，拨付期为12-18个月。中期贷款：解决成员国结构缺陷导致的严重国际收支问题。减贫与增长贷款：是低息贷款。其他贷款：补充储备贷款、应急信贷额度、紧急援助(2)世界银行（WB）世界银行是国际复兴开发银行的简称，成立于1945年12月，是世界银行集团中成立最早、规模最大的机构。①WB的宗旨对生产性投资提供便利协调成员国的经济复兴以及生产和资源的开发促进私人对外贷款和投资鼓励国际投资开发成员国的生产资源促进国际贸易长期均衡发展维持国际收支平衡等。②世界银行的资金来源银行股份;借款;转让债权;业务净收益③世界银行的贷款世界银行通过提供贷款、政策咨询和技术援助等措施，支持以减贫和提高发展中国家人民生活水平为目标的项目和计划，其中以贷款业务为主。世界银行的贷款分为：项目贷款、非项目贷款、部门贷款、联合贷款和第三窗口贷款等，其中项目贷款是世界银行贷款业务的主要组成部分。70 70④世界银行贷款的特点1)期限长：最长可达30年，宽限期5年。2)贷款实行浮动利率，一般低于市场利率。3)通常对其资助的项目只提供货物和服务所需要的外汇部分，约占项目总额的30%-40%。个别项目可达50%。4)贷款程序严密，审批时间长。(3)国际清算银行(BIS)）英、法、德、意、比、日等国的中央银行与美国的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。①BIS的宗旨促进各国中央银行之间的合作，为国际金融活动提供额外的便利，并在国际清算中充当受托人或代理人。②国际清算银行的组织机构以股份公司的形式建立，其最高权力机构是股东大会。③国际清算银行的职能与业务为会员国管理国际储产、开办多种银行业务。相当大部分业务是将资金参与国际金融市场活动，如购买高质量银行股票或政府短期债券。(4)世界贸易组织①世界贸易组织的宗旨通过彼此削减关税和减少其他贸易壁垒，消除国际贸易上的歧视待遇，以充分利用世界资源，扩大商品生产和交换，保证充分就业，增加收入和有效需求，提高生活水平。扩大服务的生产与贸易及可持续发展。②基本职能1)负责多边贸易协议的实施、管理和运作，同时为多边贸易协议的实施、管理和运作提供框架，以促进世界贸易组织目标的实现;2)为各成员就多边贸易关系进行谈判和贸易部长会议提供场所，并提供实施谈判结果的框架;3)通过争端解决机制，解决成员间可能产生的贸易争端;4)运用贸易政策审议机制，定期审议成员的贸易政策及其对多边贸易体制运行所产生的影响;70 705)通过与其它国际经济组织的合作和政策协调，实现全球经济决策的更大一致性;6)对发展中国家和最不发达国家提供技术援助和培训。③世界贸易组织的基本原则最惠国待遇：指缔约方之间相互保证给予另一方的自然人、法人和商船在本国境内享有与本国自然人、法人和商船同等的待遇。国民待遇：缔约国在通商、航海、关税、公民法律地位等方面相互给予的不低于现时或将来给予任何第三国的优惠、特权或豁免待遇。透明度；自由贸易；公平竞争。③法律框架和组织结构最高决策机构：部长级会议。闭会期间，其职能由总理事会行使(履行争端解决机构和贸易政策审议机构的职责)。总理事会下设立货物贸易委员会、服务贸易委员会、与贸易有关的知识产权理事会。⑤世界贸易组织的运行机制加入和退出机制决策机制争端解决机制贸易政策审议机制。(二)对外贸易关系1、经济对外开放的基本形式对外贸易对外经济合作2.对外贸易的含义及作用①对外贸易的含义一个国家或地区同其他国家和地区之间商品和服务的交换活动。②对外贸易的基本作用（4个有利于）对外贸易是一国对外经济关系的基础和主要内容，在很大程度上决定着一国对外开放的范围和程度。单选有利于利用国际分工和比较优势增进本国财富或福利；70 70有利于资源优化配置，促进本国经济增长、扩大就业和实现经济平衡；有利于增加外汇收入，改善国际收支状况，实现国际收支平衡；有利于推动一国对外经济关系发展，提高开放程度，为经济建设创造良好外部环境。世界经济一体化与对外贸易的作用世界经济一体化使对外贸易具有更强的传导作用，把一国经济增长或衰退传导到另一国，对其他国家产生有利的或不利的影响。溢出效应一国经济总量的增加会通过增加进口而影响与之有贸易关系的国家，使这些国家出口增长，进而带动经济增长。回波效应当别国由于溢出效应引起经济总量增加和进口增加又反过来对最初引发溢出效应的国家产生影响，即回波效应。2008真题1、对外经济关系的基础和主要内容是（D）A、国际技术交流B、国际资本流动C、劳动力国际流动D、对外贸易3、国际贸易理论(4种)（1）绝对优势理论(亚当•斯密提出)各国应该集中生产并出口具有绝对优势的产品，而进口不具有绝对优势的产品，其结果是各国都能从贸易中获益。认为：国际贸易和国际分工的基础是：各国在生产技术上的绝对差异导致在劳动生产率和生产成本的绝对差异。毛线酒A国成本10080B国成本90120（2）比较优势理论（大卫•李嘉图提出）70 70各国应该集中生产并出口具有相对优势的产品，而进口不具有相对优势的产品，其结果是各国都能从贸易中获益。(两利取其重，两害取其轻)认为：决定国际贸易的基础是：两个国家产品的相对生产成本，而非绝对生产成本。只要两国之间存在生产成本差异，即使其中一方处于完全的劣势地位，国际贸易仍会发生，而且贸易会使双方获益。毛线酒A国成本9070B国成本100120（3）“要素禀赋理论”（赫克歇尔-俄林提出）一国应生产和出口密集使用该国相对充裕而便宜的生产要素的产品，而进口密集使用该国相对稀缺而昂贵的生产要素的产品。认为：国际贸易的基础是：生产要素禀赋的差别。牛（毛线）小麦（酒）A国要素禀赋10040B国要素禀赋30120（4）规模经济贸易理论（经济学家克鲁格曼提出）一国应集中大规模生产几种产品，形成规模经济，降低成本；别国生产其他产品，通过贸易使贸易国都获益。认为：现代国际贸易的基础是：大规模生产可以降低单位产品的生产成本，即规模经济论。4、影响对外贸易的因素对外贸易包括出口贸易和进口贸易两个方面。一定时期内一国出口总额与进口总额之间的差额称为贸易差额。如果贸易差额为正值，即为贸易顺差或出超；如果贸易差额为负值，则为贸易逆差或入超。如果出口总额与进口总额持平，即为贸易平衡。2009真题70 70一个国家在一定时期内进口商品或劳务价值的总额超过出口商品或劳务价值总额的差额，是（B）A.贸易顺差B.贸易逆差C.国际收支顺差D.国际收支逆差（1）影响出口贸易的因素（4大因素）自然资源的丰裕程度影响出口产品的类型和数量。石油和矿石出口国生产能力和技术水平影响出口产品的国际竞争力及出口量、出口额。美国出口汽车汇率水平影响出口产品的价格竞争力及出口量、出口额本币对外币汇率↓，本币贬值，本国出口商品价格低廉，提高竞争力，增加出口量。国际市场需求水平和需求结构影响出口产品的类型和数量。（2）影响进口贸易的因素（3大因素）一国经济总量和总产出水平影响进口产品的类型和数量。（资源进口和消费品进口）汇率水平影响进口商品的价格竞争力及进口量、进口额本币对外币汇率↑，外币贬值（本升），本国进口商品价格低廉，提高竞争力，增加进口量。国际市场商品的供给情况和价格水平的高低影响进口商品的数量和价格。例题1、如果一国货币汇率上升即货币升值，就会（B）　A．扩大出口贸易B．扩大进口贸易C．减少进口贸易D．维持不变70 702、一国的进口贸易额会受许多因素的影响，如果其他条件不变，这些因素与进口贸易额的一般关系是(ACE)。A．国内的总产出水平与进口贸易额正相关B．国内的总产出水平与进口贸易额负相关C．如果本币升值，会导致进口贸易额的增长D．如果本币升值，会导致进口贸易额的减少E．如果国内经济处于景气上升期，进口贸易额会相应增长5、政府对进出口贸易的干预政府对进出口贸易进行干预的目的主要是为了保护国内产业免受国外竞争者的损害，维持本国的经济增长和国际收支平衡。(1)政府对进口贸易的干预关税限制:征收高额进口关税来限制外国商品进口。非关税限制:进口配额制、自愿出口限制、歧视性公共采购、技术标准和卫生检疫标准等。自愿出口限制：指商品出口国在进口国的要求或压力下，自愿限制某些商品在一定时期内的出口数量或出口金额。(2)政府对出口贸易的干预（补贴）直接补贴:直接付给出口商的现金补贴。间接补贴:指政府对某些商品的出口给予财政上的优惠。主要包括出口退税（消费税、增值税等国内税。）和出口信贷。例题（多选）1、政府对国际贸易进行干预或限制的目的主要是(BCDE)。A．打击外国商品倾销B．保护国内产业免受国外竞争者的损害C．维护本国的经济增长D．维持本国的充分就业E．平衡国际收支（三）对外经济合作关系1、国际资本流动指资本在国家之间或地区之间的转移。70 70资本流动的内在动力：资本流动给流出国与流入国都能带来收益。资本从来都是追逐利益的（1）国际资本流动的类型银行资本流动贸易资本流动短期资本流动避险性资本流动投机性资本流动国际资本流动国际债券国际股票国际投资基金直接投资证券投资长期资本流动国际借贷例题1、(A)不属于长期资本流动A．金融投机B．国际间的直接投资C．证券投资D．中长期贷款（2）国际资本流动的原因分散和规避投资风险；（安全第一）获取更高的投资利润。（3）国际资本流动的影响（双向）①对资本输入国的影响（两方面）积极影响：l缓解本国资本不足，促进本国经济增长和就业，利于资源合理配置；l增加本国外汇收入，从而有利于平衡国际收支；l促进本国对外贸易的发展。消极影响：70 70l短期资本流入容易造成本国货币金融秩序混乱，并有可能引发金融危机；l资本流入过多会加重外债负担，并有可能陷入债务危机；l对长期投资如果利用不当，还可能成为资本输出国的附庸。、②对资本输出国的影响（两方面）积极影响：l资本流出，可为相对过剩资本找到更为有利的投资机会，获得高额利润；l资本流出会带动本国出口贸易的发展，扩大本国商品在外国的市场份额；消极影响：长期过度的资本流出会导致资本输出国经济增长的停滞，并减少本国的就业机会。例题1、对资本流入国来说，资本流入的积极作用主要体现在(ACD)。A．缓解本国资本要素不足B．在经济上实现对他国的控制C．增加外汇收人，平衡国际收支D．促进本国对外贸易的发展E．加重外债负担2004真题：论述试述资本流动对资本流入国和资本流出国的影响。（4）对国际资本流动的干预手段①实行外汇管制；　②颁布专门的政策法规与条例；　③对偿债能力进行控制；　④制定财政政策和金融政策，利用政策手段对资本的国际流动加以控制。2.国际技术合作生产要素中的技术要素在主权国家间的国际转让、组合和配置活动。①国际技术合作类型无偿技术转让:主要是指国际间的科技交流与合作。包括技术援助、合作开发、科技人员交流等。有偿技术转让:即国际技术贸易,70 70把技术按商品交易形式和条件进行转让,技术所有人从中收取报酬.(专利技术、专有技术和许可证贸易、咨询服务和技术服务及合作生产)②国际技术合作的作用l加快国民经济的技术改造，提高生产效率，促进经济增长;l加速产业结构的调整和优化;l缩短研制时间，节省研制费用;l提高竞争力3.国际劳务合作指一国（或地区）的企业或个人通过某种特定形式向另一国（或地区）的企业或个人提供各类劳务，并按照合同要求支付一定报酬的一种经济合作新形式。（1）国际劳务合作的原因1)收入的国际差距；2)各国劳动力供求的不平衡；3)各国经济周期波动的不同步。（2）国际劳务合作的影响①对劳务输出国的影响积极影响：增加外汇，改善国际收支；解决劳动就业；学习国外先进技术，积累管理经验；增加个人收入，提高生活水平；打破民族界线，增进相互了解和友谊。消极影响：人才外流；加剧国内通货膨胀；②对劳务输入国的影响积极影响：促进输入国的经济发展；解决劳动力短缺问题；引进技术和管理，节省经费和时间消极影响：70 70对外方依赖较重，风险加大；增加一些社会问题；文化差异带来摩擦。（3）国际劳务合作的阻碍因素流动成本过高、国外就业预期和收入预期的不确定性。（4）国际劳务合作的形式永久移民式的劳动力流动;中短期劳务输入与输出;智力型人力资本流动;未跨国界的劳动力流动。（五）对外金融关系1、汇率制度一国货币管理当局对本国货币汇率变动的基本方式所做的一系列安排或规定.规定本国货币对外价值规定汇率的波动幅度规定本国货币与其他货币的汇率关系规定影响和干预汇率变动的方式(1)固定汇率制度和浮动汇率制度①固定汇率制度两国货币比价基本固定，且其波动幅度控制在一定界限内，当市场汇率波动超过规定的界限时，有关国家货币当局进行干预，予以维持。1880-1914年金本位体系下的固定汇率制和1944-1973年布雷顿森林体系下的固定汇率制两个阶段。金本位体系下的固定汇率制：参考物为黄金，各国货币规定含金量，铸币平价是汇率决定的基础，汇率围绕铸币平价汇率上下波动，并受黄金输送点的制约。铸币平价：两国单位货币含金量之比称为铸币平价。黄金输送点：汇率波动而引起黄金从一国输出或输入的界限。布雷顿森林体系下的固定汇率制：以美元为中心的固定汇率制度，是一种人为的可调整的固定汇率制度。70 701973年布雷顿森林体系彻底崩溃，各主要国家货币的汇率相继实行浮动。1999年，国际货币基金组织采取新的分类法，按照汇率弹性从小到大，将各国汇率制度分为：无单独法定货币、货币当局安排、传统钉住安排、水平区间钉住、爬行钉住、爬行区间、事先不公布汇率目标的管理浮动、独立浮动八种。②浮动汇率制度政府对汇率不加以固定，也不规定波动幅度，市场汇率随外汇市场供求变动而变动。当外币供过于求时，外币汇率下浮；当外币供不应求时，外币汇率上浮。（2）影响汇率制度选择的因素经济开放程度、经济规模、国内金融市场的发达程度、国际金融市场的一体化程度、出口贸易的商品结构和地域分布、相对的通货膨胀率。经济开放程度越低、经济规模越小、进出口集中在某几种商品或某一国家的国家，一般倾向于固定汇率制度。相反，则倾向于实行浮动汇率制。（3）人民币汇率制度①人民币汇率制度的演变1994年以前略1994年1月1日：人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制（国际货币基金组织将其归类为传统钉住汇率安排）。2005年7月21日：改革人民币汇率形成机制，实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。传统钉住汇率安排：一国货币与其它某一种或某一揽子货币之间保持比较稳定的比价，即钉住所选择的货币。本国货币随所选货币的波动而波动，但相互之间的比价相对固定或只在小范围内浮动，一般幅度不超过1%。②人民币汇价管理中国人民银行对人民币汇价实行一定程度的管理。中国人民银行于每个工作日开市之初公布人民币汇率中间价。银行间外汇市场人民币对美元买卖价在中间价的±1%的幅度内浮动;欧元、日元、港币、英镑等非美元货币对人民币交易价的浮动幅度为±3%。（现在）中间价：中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价。它是即期银行间外汇交易市场和银行挂牌汇价的最重要参考。70 70③银行对客户美元挂牌汇率管理价差幅度管理美元现汇卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的1%;现钞卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的4%。银行可自行制定非美元对人民币价格。银行可与客户议定所有挂牌货币的现汇和现钞买卖价格。2.国际收支①国际收支的概念②国际收支平衡表系统记录一个国家在一定时期(通常是一年)内所有对外货币收支及其余额的统计表，它集中反映了该国国际收支的结构和总体状况。国际收支平衡表按复式记账原理，每笔交易都在账户中以借贷双方反映出来，包括三大组成部分：经常项目、资本项目、平衡项目（储备资产、净误差与遗漏）。x年x国国际收支平衡表单位：万美元项目差额项目差额一.经常项目16081831三.储备资产-20701600A.货物和服务124797703.1货币黄金a.货物134189103.2特别提款权-500b.服务-9391393.3在基金组织的储备头寸192900B.收益10635143.4外汇-20894000二.资本和金融项目62963923.5其它债权A.资本项目410179四.净误差与遗漏-1676623B.金融项目58862121.直接投资67821042.证券投资-4932843.其它投资-402608③国际收支状况指一国在一定时期内全部对外交易所引起的收入总额与支出总额的对比关系。70 70国际收支的不平衡状况一般以顺差和逆差表示：顺差：收入总额大于支出总额；逆差：支出总额大于收入总额。3.国际储备资产①国际储备资产的概念是指一国货币当局为弥补国际收支逆差、稳定本国汇率和应付紧急支付等目的所持有的国际间普遍接受的资产。是最重要的平衡项目。②国际储备资产的构成货币性黄金指一国货币当局作为金融资产而持有的黄金。外汇资产（储备）指一国货币当局持有的可兑换货币和用它们表示的支付手段，其主要形式是国外银行存款与外国政府债券。在IMF的储备头寸指在IMF的普通账户中会员国可以自由提取使用的资产。特别提款权IMF根据会员国缴纳的份额无偿分配的，可供会员国用以归还基金组织贷款和会员国政府之间偿付国际收支逆差的一种账面资产。其它债权③国际储备的作用l调节国际收支l干预外汇市场，维持本币汇率稳定l提供信用保证l赢得国际竞争优势④国际储备资产的管理国际储备的管理实质上是外汇储备的管理，因为外汇储备占非黄金储备的95%以上。总量管理：衡量持有外汇储备的收益与成本，保持合适的外汇储备规模。结构管理：储备货币的比例安排和储备资产流动性结构的确定。积极管理：指在满足外汇储备资产所需要的流动性和安全性的前提下，拓展外汇储备投资渠道，延长投资期限，提高投资收益的管理。4.国际货币体系(1)国际货币体系的概念70 70又称国际货币制度，是指通过国际惯例、协定和规章制度等，对国际货币关系所做的一系列安排。国际货币体系内容主要有三个方面：确定国际储备资产；确定汇率制度；确定国际收支调节方式。(2)国际货币体系的变迁①国际金本位制是以一定重量和成色的黄金作为本位币的国际货币制度。国际金本位制的特征：黄金充当国际货币制度的基础；铸币平价（货币的含金量之比）是决定两国货币汇率的基础；市场汇率受外汇市场供求影响并围绕铸币平价上下波动；自动调节国际收支。国际收支逆差→黄金流出→国内货币供给量减少→物价和成本下降→刺激出口、抑制进口→国际收支得以改善；反之，同理。②布雷顿森林体系（货币制度）1944年7月在美国新罕布什尔州的布雷顿森林由44个国家参加会议（联合国货币金融会议），并商定建立的以美元为中心的国际货币制度。包括五方面内容：本位制度、汇率制度、储备制度、国际收支调整制度以及相应的组织形式。布雷顿森林体系的特征l可兑换黄金的美元本位；布雷顿森林协定规定了双挂钩原则（美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩）。其实际是一种国际金汇兑本位制，美元充当了国际储备货币。l可调整的固定汇率；布雷顿森林体系实行的是人为的固定汇率制度。l国际收支的调节。短期失衡由国际货币基金组织提供信贷资金来解决；长期失衡通过调整汇率平价来解决。70 70布雷顿森林体系本身的内在缺陷——特里芬难题，即维持对美元的信心和保证国际清偿力之间存在两难选择，决定了其崩溃的必然性。③牙买加体系（货币制度）1976在牙买加首都金斯敦举行会议，达成了《牙买加协定》。同年4月，国际货币基金组织理事会通过了《国际货币基金协定第二次修正案》，于1978年4月1日起生效，形成了以《牙买加协定》为基础的新的国际货币制度。牙买加体系的特征：多元化的国际储备体系；多种汇率安排并存的浮动汇率体系；国际收支的调节。“十二五”中国经济热点问题1、经济增长与发展2、收入分配与收入差距3、金融市场监管4、通货膨胀压力5、房地产市场调控问题6、经济体制改革7、国民经济协调发展8、市场经济秩序70