浦发银行优质客户管理系统客户需求分析毕业论文 38页

台州商业银行数据仓库项目客户需求分析台州商业银行数据仓库需求分析版本：0.1深圳市奥尊电脑有限公司2021/6/14 台州商业银行数据仓库项目客户需求分析毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明原创性声明本人郑重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。作者签名：　　　　　日　期：　　　　　指导教师签名：　　　　　日　　期：　　　　　使用授权说明本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。作者签名：　　　　　日　期：　　　　　34第34页共38页 台州商业银行数据仓库项目客户需求分析目录1.概述22.财务分析需求22.1.资产业务分析22.1.1.资产规模增长情况分析22.1.2.资产增量变动情况分析32.1.3.资产结构变动情况分析32.1.4.贷款资产专项统计52.1.4.1.按贷款期限分类52.1.4.2.按贷款方式分类52.1.4.3.按贷款行业分类分析62.1.4.4.按贷款利率分类72.1.4.5.按到期日统计82.1.5.按日计表科目统计每项资产的日均余额92.2.负债业务分析92.2.1.负债规模增长情况分析92.2.2.负债增量变动情况分析102.2.3.负债结构变动情况分析102.2.4.存款负债专项统计112.2.4.1.按存款来源分类112.2.4.2.按存款期限分类122.2.4.3.按存款利率分类132.2.4.4.按到期日统计152.2.4.5.按日计表科目统计每项负债的日均余额162.3.所有者权益分析162.3.1.所有者权益规模增长情况分析162.3.2.所有者权益增量变动情况分析172.3.3.所有者权益结构变动情况分析182.4.财务收支分析192.4.1.收支规模增长情况分析192.4.2.收支增量变动情况分析202.4.3.当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析212.4.4.收支结构变动情况分析222.4.5.财务收支计划完成情况分析232.5.财务比率分析243.资金计划分析需求263.1.资金头寸统计263.2.资产负债管理指标283.3.现金管理303.3.1.结算备付金统计303.3.2.库存现金统计分析3034第34页共38页 台州商业银行数据仓库项目客户需求分析3.3.2.1.即时余额统计303.3.2.2.日均余额统计313.3.3.业务量统计323.4.票据贴现业务统计323.4.1.按种类统计323.4.2.按利率统计333.4.3.按到期日统计333.4.4.按金额大小查询统计3434第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析版本历史版本主要修改作者34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.概述本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。2.财务分析需求财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析2.1.资产业务分析2.1.1.资产规模增长情况分析分析角度：机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。报表格式：资产规模增长情况分析表年月单位：万元项目本期实绩比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、盈利资产1、贷款资产2、存放央行及同业34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：根据每月的日均情况画出相应的折线图。数据来源：业务系统的科目日结表1.1.1.资产增量变动情况分析分析角度：机构（总行、支行、网点），时间分析指标：Ø与上期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。报表格式：资产增量变动情况分析表年月单位：万元项目本期增量比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、盈利资产1、贷款资产2、存放央行及同业3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：数据来源：业务系统的科目日结表1.1.2.资产结构变动情况分析分析角度：34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析机构（总行、支行、网点），时间分析指标：Ø统计各项资产规模占资产总额的比例情况，并画出圆饼图。Ø与上期比较，计算占比的变化情况。Ø与上年同期比较，计算占比的变化情况。Ø与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。报表格式：资产结构变动情况分析表年月项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、盈利资产1、贷款资产2、存放央行及同业3、拆借及债券投资4、其他盈利资产二、非盈利资产资产总额图形格式：根据每月的占比情况画出相应的折线图。数据来源：业务系统的科目日结表注：1、产分盈利资产（分贷款资产、存放央行及同业、拆借及债券投资、其他盈利资产）和非盈利资产进行分析。其中：---资产总额=资产负债表中的总资产。---贷款资产=122+123+124+125+126+127+128+129+130---存放央行及同业=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）---拆借及债券投资=120+121+140+141+142+145---盈利资产=贷款资产+存放央行及同业+拆借及债券投资+其他盈利资产---非盈利资产=资产总额-盈利资产2、项资产的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.1.1.贷款资产专项统计1.1.1.1.按贷款期限分类分析角度：机构（总行、支行、网点），时间分析内容：分短期贷款（包括短期信用贷款、短期保证贷款、短期抵押质押贷款、短期个人消费贷款）、中长期贷款（包括中长期信用贷款、中长期保证贷款、中长期抵押质押贷款、中长期个人消费贷款）、贴现、逾期贷款。并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。报表格式：分期限贷款余额统计表年月单位：万元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅一、短期贷款1、短期信用贷款2、短期保证贷款3、短期抵押质押贷款4、短期个人消费贷款二、中长期贷款1、中长期信用贷款2、中长期保证贷款3、中长期抵押质押贷款4、中长期个人消费贷款三、贴现四、逾期贷款合计图形格式：根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。数据来源：业务系统的科目日结表1.1.1.2.按贷款方式分类分析角度：部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）分析指标：34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析分信用贷款（包括短期信用贷款、中长期信用贷款）、保证贷款（短期保证贷款和中长期保证贷款）、抵质押贷款（包括短期抵质押贷款和中长期抵质押贷款）、个人消费贷款（包括短期消费贷款和中长期消费贷款）、贴现、逾期贷款。并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。报表格式：分方式贷款余额统计表年月单位：万元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅一、信用贷款1、短期信用贷款2、中长期信用贷款二、保证贷款1、短期保证贷款2、中长期保证贷款三、抵质押贷款1、短期抵押质押贷款2、中长期抵押质押贷款四、个人消费贷款1、短期个人消费贷款2、中长期个人消费贷款五、贴现六、逾期贷款合计图形格式：根据当月的占比情况画出相关的圆饼图；根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图；数据来源：1.1.1.1.按贷款行业分类分析分析角度：部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）贷款种类（工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款、三资企业贷款、私营企业及个体户贷款、个人消费贷款、其他贷款）分析指标：Ø日均余额和即时余额；Ø贷款种类占比；Ø与上期（上年同期）的增减额；Ø与上期（上年同期）的增减幅；34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析报表格式：分行业贷款余额统计表年月单位：万元贷款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅一、工业贷款二、商业贷款三、建筑业贷款四、农业贷款五、乡镇企业贷款六、三资企业贷款七、私营企业及个体户贷款八、个人消费贷款九、其他贷款合计数据来源：1.1.1.1.按贷款利率分类分析角度：部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）分析指标：Ø分利率统计贷款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；Ø统计某段时期的贷款发放情况（借方发生额），并计算加权平均利率。Ø各利率在期初、日均、期末总额中的占比情况；报表格式：分利率贷款余额统计表年月日至年月日单位：万元利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析合计平均利率贷款分利率发放情况统计表年月日至年月日单位：万元利率累计发放额占比合计平均利率1.1.1.1.按到期日统计分析角度：部门（总行、分行、营业网点），时间（时间段）分析指标：Ø按照贷款到期日统计各项贷款的余额及每笔贷款明细；（到期日可以是某一日，也可以是一段时间。Ø各贷款种类在总贷款的占比；报表格式：贷款到期余额统计表年月日至年月日单位：万元贷款种类余额占比比上年同期增减增减额增减幅一、短期贷款1、短期信用贷款2、短期保证贷款3、短期抵押质押贷款二、中长期贷款1、中长期信用贷款2、中长期保证贷款3、中长期抵押质押贷款三、个人消费贷款四、贴现五、逾期贷款合计34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.1.1.按日计表科目统计每项资产的日均余额分析角度：部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）分析指标：Ø日均余额；Ø和上期（上年同期）比较增减量；Ø和上期（上年同期）比较增减幅；报表格式：各项资产日均余额变动情况分析表年月单位：万元项目名称日均余额比上期增减增减幅比上年同期增减增减幅合计1.2.负债业务分析1.2.1.负债规模增长情况分析分析指标：Ø与上期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。报表格式：负债规模增长情况分析表年月单位：万元项目本期余额比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、有息负债1、存款负债2、同业存放拆入34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析3、其他有息负债二、无息负债负债总额图形格式：根据每月的日均情况画出相应的折线图。1.1.1.负债增量变动情况分析分析角度：部门（总行、支行、营业网点），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。报表格式：负债增量变动情况分析表年月单位：万元项目本期增量比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、有息负债1、存款负债2、同业存放拆入3、其他有息负债二、无息负债负债总额1.1.2.负债结构变动情况分析分析角度：部门（总行、分行、网点），时间（月、季、年）分析内容：Ø统计各项负债规模占负债总额的比例情况。Ø与上期比较，计算占比的变化情况。Ø与上年同期比较，计算占比的变化情况。34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析Ø与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。报表格式：负债结构变动情况分析表年月项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、有息负债1、存款负债2、同业存放拆入3、其他有息负债二、无息负债负债总额图形格式：根据各项负债规模占负债总额的比例画出圆饼图。根据每月的占比情况画出相应的折线图。说明：1、上表中的负债分有息负债（分存款负债、同业存放拆入、其他有息负债）、无息负债（包括应缴税金、其他应付款等），其中：---存款负债=201+202+205+211+215+217+221+243---同业存放拆入=234+235+236+241+242+255---其他有息负债=231+232+233+251+272---无息负债=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+2802、项负债的余额按照日均余额和月末余额分别统计。3、各项负债的余额按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。1.1.1.存款负债专项统计1.1.1.1.按存款来源分类分析角度：部门（总行、支行、营业网点）、时间（月、季、年）分析指标：34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析分为企业存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205）、储蓄存款（包括定期储蓄存款=215、活期储蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡存款=217、应解汇款和临时存款=243、财政性存款=221）。并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。报表格式：分来源存款余额统计表年月单位：万元存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅一、企业存款1、活期存款2、定期存款二、储蓄存款1、活期储蓄存款2、定期储蓄存款三、其他存款1、信用卡存款2、财政性存款3、应解汇款和临时存款合计图表格式：根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图1.1.1.1.按存款期限分类分析指标：分为活期存款（包括活期存款=201、活期储蓄存款=211、通知存款=202、信用卡存款=217）、定期存款（包括定期存款=205、定期储蓄存款=215）及无息存款（包括财政性存款=221、应解汇款和临时性存款=243），并计算占比情况、比上期增减情况、比上年同期增减情况。报表格式：分期限存款余额统计表年月单位：万元存款种类余额占比比上期增减比上年同期增减增减额增减幅增减额增减幅34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析一、定期存款1、定期存款2、活期存款二、活期存款1、活期存款2、活期储蓄存款3、信用卡存款三、无息存款1、财政性存款2、应解汇款和临时存款合计说明：上表按日均余额和即时余额分别统计和分析。图形格式：根据当期占比情况画出相关的圆饼图，根据每月的日均余额、占比情况画出相关的折线图。1.1.1.1.按存款利率分类分析指标：分利率、期限统计定期存款、定期储蓄存款某个时点的余额、某段时期的日均余额，并计算加权平均利率；统计某段时期的存款存入情况（贷方发生额），并计算加权平均利率；报表格式：表-2：定期（储蓄）存款分利率余额统计表年月日至年月日单位：万元期限利率期初余额占比日均余额占比期末余额占比定期储蓄三个月六个月一年34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析二年三年五年八年单位定期三个月六个月一年二年三年五年合计表-2：定期（储蓄）存款分利率存入情况统计表年月日至年月日单位：万元期限利率累计存入发生额占比定期储蓄三个月六个月一年二年三年五年34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析单位定期三个月六个月一年二年三年五年合计1.1.1.1.按到期日统计分析指标：按照到期日统计定期存款、定期储蓄存款的余额及每笔存款明细。（到期日可以是某一日，也可以是一段时间。）报表格式：定期（储蓄）存款到期余额统计表年月日至年月日单位：万元存款种类余额占比比上年同期增减增减额增减幅定期存款三个月六个月一年期二年期三年期五年期定期储蓄存款三个月六个月一年期二年期三年期五年期合计说明：34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析有关存款数据的统计均按总行、分行、营业网点三级分开。1.1.1.1.按日计表科目统计每项负债的日均余额分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：包括和上期比较增减情况、和上年同期比较增减情况。报表格式：各项负债日均余额变动情况分析表年月单位；万元项目名称日均余额比上期增减增减幅比上年同期增减增减幅合计1.2.所有者权益分析1.2.1.所有者权益规模增长情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。报表格式：所有者权益增长情况分析表年月单位：万元项目本期余额比上期增减比上年同期增减当期全行和上期比较当期全行与上年同期比较增减量增减幅增减量增减幅实绩差异实绩差异一、实收资本1、国家资本金2、法人资本金34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析3、个人资本金4、其他资本金二、资本公积1、财产重估增值2、资本溢价3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公积2、任意盈余公积3、公益金四、本年利润五、利润分配1、盈余公积补亏2、提取盈余公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润合计1.1.1.所有者权益增量变动情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变动差异。报表格式：所有者权益增量变动情况分析表年月单位：万元项目本期余额比上期增减比上年同期增减当期全行与上期比较当期全行和上年同期比较当期全行与上年同期比较增量变动量变化差异增量变动量变化差异增量变化差异差异增量变化差异差异一、实收资本1、国家资本金2、法人资本金3、个人资本金4、其他资本金二、资本公积1、财产重估增值2、资本溢价34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公积2、任意盈余公积3、公益金四、本年利润五、利润分配1、盈余公积补亏2、提取盈余公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润合计1.1.1.所有者权益结构变动情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø统计各项权益规模占权益总额的比例情况，并画出圆饼图。Ø与上期比较，计算占比的变化情况。Ø与上年同期比较，计算占比的变化情况。Ø与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。报表格式：所有者权益结构变动情况分析表年月项目占比比上期增减比上年同期增减与当期全行比较实绩增减量实绩增减量实绩差异一、实收资本1、国家资本金2、法人资本金3、个人资本金4、其他资本金二、资本公积1、财产重估增值2、资本溢价3、接受捐赠三、盈余公积1、法定盈余公积2、任意盈余公积3、公益金四、本年利润34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析五、利润分配1、盈余公积补亏2、提取盈余公积3、公益金4、应付利润5、未分配利润合计图形格式：根据每月的占比情况画出相应的折线图。说明：Ø所有者权益的报表均按月末余额进行统计和分析。Ø所有者权益的数据按照总行、分行、营业网点三级分开，以上三张报表均按照分行一级进行设计，若统计总行的数据，则去掉和当期全行比较栏目。1.1.财务收支分析1.1.1.收支规模增长情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增长幅度的差异。报表格式：财务收支规模增长情况分析表年月单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费501利息收入521利息支出3.25审计费1、短期信用贷款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨询费2、短期保证贷款利息收入2、定期存款利息支出3.27绿化费3、短期抵押质押贷款利息收入3、活期储蓄存款利息支出3.28董事会费4、中长期信用贷款利息收入4、定期储蓄利息利息支出3.29财产保险费5、中长期保证贷款利息收入5、通知存款利息支出3.30劳动保险费6、中长期抵押质押贷款利息收入6、其他利息支出3.31出纳费7、贴现利息收入3.32研究开发费8、押汇利息收入522金融机构往来利息支出4、上缴管理费9、个人消费贷款利息收入1、中央银行借款利息支出10、垫款利息收入2、再贴现利息支出530固定资产折旧费11、其他利息收入3、同业存放利息支出4、同业拆入利息支出531提取准备34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析502金融机构往来利息收入5、境外同业往来利息支出1、提取呆帐准备1、存放中央银行款项利息收入6、系统内往来利息支出2、提取坏帐准备2、存放同业利息收入7、转贴现利息支出3、提取长期投资减值准备3、拆放同业利息收入8、其他利息支出4、提取其他准备4、系统内往来利息收入5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出534其他营业支出6、转贴现利息收入1、证券买卖支出7、其他利息收入527手续费支出2、其他营业支出1、代理手续费支出511手续费收入2、结算手续费支出三、533营业税金及附加1、结算手续费收入3、其他手续费支出1、营业税2、委托业务手续费收入2、附加3、代理业务手续费收入529营业费用4、证券买卖手续费收入1、业务宣传费支出小计5、银行卡手续费收入2、业务招待费6、其他手续费收入3、业务及管理费用四、营业利润3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入3.2钞币运送费1、国债利息收入1、外币兑换收入3.3安全防卫费2、其他债券利息收入2、经营套汇收入3.4邮电费3、其他投资收益3、结售汇业务收入3.5劳动保护费4、其他外汇业务收入3.6外事费加515营业外收入3.7印刷费1、罚没款收入513其他营业收入3.8公杂费2、固定资产盘盈及清理收入1、证券买卖收入3.9职工工资3、出纳长款收入2、其他营业收入3.10奖金4、其他营业收入3.11差旅费3.12水电费减536营业外支出3.13租赁费1、固定资产盘亏及清理损失3.14职工福利费2、出纳短款损失3.15职工教育经费3、其他营业外支出3.16职工工会经费3.17税金加560以前年度损益调整3.18修理费3.19会议费五、利润总额3.20诉讼费3.21公证费减550所得税3.22无形资产摊销3.23递延资产摊销本年纯益收入小计本年纯损图形格式：根据每年的收支情况画出相应的折线图。1.1.1.收支增量变动情况分析分析指标：Ø与上年同期比较，计算增量变动量和变化率。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。报表格式：财务收支增量变动情况分析表年月单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上年同期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上年同期增减当期全行与上年同期比较增量变化量变化差异增量变化差异差异增量变化量变化差异增量变化差异差异增量变化量变化差异增量变化差异差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费501利息收入521利息支出3.25审计费1、短期信用贷款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨询费2、短期保证贷款利息收入2、定期存款利息支出3.27绿化费3、短期抵押质押贷款利息收入3、活期储蓄存款利息支出3.28董事会费4、中长期信用贷款利息收入4、定期储蓄利息利息支出3.29财产保险费5、中长期保证贷款利息收入5、通知存款利息支出3.30劳动保险费6、中长期抵押质押贷款利息收入6、其他利息支出3.31出纳费34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析7、贴现利息收入3.32研究开发费8、押汇利息收入522金融机构往来利息支出4、上缴管理费9、个人消费贷款利息收入1、中央银行借款利息支出10、垫款利息收入2、再贴现利息支出530固定资产折旧费11、其他利息收入3、同业存放利息支出4、同业拆入利息支出531提取准备502金融机构往来利息收入5、境外同业往来利息支出1、提取呆帐准备1、存放中央银行款项利息收入6、系统内往来利息支出2、提取坏帐准备2、存放同业利息收入7、转贴现利息支出3、提取长期投资减值准备3、拆放同业利息收入8、其他利息支出4、提取其他准备4、系统内往来利息收入5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出534其他营业支出6、转贴现利息收入1、证券买卖支出7、其他利息收入527手续费支出2、其他营业支出1、代理手续费支出511手续费收入2、结算手续费支出三、533营业税金及附加1、结算手续费收入3、其他手续费支出1、营业税2、委托业务手续费收入2、附加3、代理业务手续费收入529营业费用4、证券买卖手续费收入1、业务宣传费支出小计5、银行卡手续费收入2、业务招待费6、其他手续费收入3、业务及管理费用四、营业利润3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入3.2钞币运送费1、国债利息收入1、外币兑换收入3.3安全防卫费2、其他债券利息收入2、经营套汇收入3.4邮电费3、其他投资收益3、结售汇业务收入3.5劳动保护费4、其他外汇业务收入3.6外事费加515营业外收入3.7印刷费1、罚没款收入513其他营业收入3.8公杂费2、固定资产盘盈及清理收入1、证券买卖收入3.9职工工资3、出纳长款收入2、其他营业收入3.10奖金4、其他营业收入3.11差旅费3.12水电费减536营业外支出3.13租赁费1、固定资产盘亏及清理损失3.14职工福利费2、出纳短款损失3.15职工教育经费3、其他营业外支出3.16职工工会经费3.17税金加560以前年度损益调整3.18修理费3.19会议费五、利润总额3.20诉讼费3.21公证费减550所得税3.22无形资产摊销3.23递延资产摊销本年纯益收入小计本年纯损1.1.1.当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。Ø与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增长幅度的差异。报表格式：当期收支情况分析表年月单位：万元科目帐户名称收入比上年同期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异增减量增减幅实绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费501利息收入521利息支出3.25审计费1、短期信用贷款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨询费2、短期保证贷款利息收入2、定期存款利息支出3.27绿化费3、短期抵押质押贷款利息收入3、活期储蓄存款利息支出3.28董事会费4、中长期信用贷款利息收入4、定期储蓄利息利息支出3.29财产保险费5、中长期保证贷款利息收入5、通知存款利息支出3.30劳动保险费6、中长期抵押质押贷款利息收入6、其他利息支出3.31出纳费7、贴现利息收入3.32研究开发费8、押汇利息收入522金融机构往来利息支出4、上缴管理费34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析9、个人消费贷款利息收入1、中央银行借款利息支出10、垫款利息收入2、再贴现利息支出530固定资产折旧费11、其他利息收入3、同业存放利息支出4、同业拆入利息支出531提取准备502金融机构往来利息收入5、境外同业往来利息支出1、提取呆帐准备1、存放中央银行款项利息收入6、系统内往来利息支出2、提取坏帐准备2、存放同业利息收入7、转贴现利息支出3、提取长期投资减值准备3、拆放同业利息收入8、其他利息支出4、提取其他准备4、系统内往来利息收入5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出534其他营业支出6、转贴现利息收入1、证券买卖支出7、其他利息收入527手续费支出2、其他营业支出1、代理手续费支出511手续费收入2、结算手续费支出三、533营业税金及附加1、结算手续费收入3、其他手续费支出1、营业税2、委托业务手续费收入2、附加3、代理业务手续费收入529营业费用4、证券买卖手续费收入1、业务宣传费支出小计5、银行卡手续费收入2、业务招待费6、其他手续费收入3、业务及管理费用四、营业利润3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入3.2钞币运送费1、国债利息收入1、外币兑换收入3.3安全防卫费2、其他债券利息收入2、经营套汇收入3.4邮电费3、其他投资收益3、结售汇业务收入3.5劳动保护费4、其他外汇业务收入3.6外事费加515营业外收入3.7印刷费1、罚没款收入513其他营业收入3.8公杂费2、固定资产盘盈及清理收入1、证券买卖收入3.9职工工资3、出纳长款收入2、其他营业收入3.10奖金4、其他营业收入3.11差旅费3.12水电费减536营业外支出3.13租赁费1、固定资产盘亏及清理损失3.14职工福利费2、出纳短款损失3.15职工教育经费3、其他营业外支出3.16职工工会经费3.17税金加560以前年度损益调整3.18修理费3.19会议费五、利润总额3.20诉讼费3.21公证费减550所得税3.22无形资产摊销3.23递延资产摊销本年纯益收入小计本年纯损1.1.1.收支结构变动情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø统计各项收支规模占收支总额的比例情况。Ø与上年同期比较，计算占比的变化情况。Ø与当期全行平均占比相比，计算占比的差异。报表格式：财务收支结构变动情况分析表年月科目帐户名称收入比上年同期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较科目帐户名称付出比上期增减当期全行与上年同期比较上期实绩差异实绩差异上期实绩差异实绩差异上期实绩差异实绩差异一、营业收入二、营业支出3.24取暖费501利息收入521利息支出3.25审计费1、短期信用贷款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨询费2、短期保证贷款利息收入2、定期存款利息支出3.27绿化费3、短期抵押质押贷款利息收入3、活期储蓄存款利息支出3.28董事会费4、中长期信用贷款利息收入4、定期储蓄利息利息支出3.29财产保险费5、中长期保证贷款利息收入5、通知存款利息支出3.30劳动保险费6、中长期抵押质押贷款利息收入6、其他利息支出3.31出纳费7、贴现利息收入3.32研究开发费34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析8、押汇利息收入522金融机构往来利息支出4、上缴管理费9、个人消费贷款利息收入1、中央银行借款利息支出10、垫款利息收入2、再贴现利息支出530固定资产折旧费11、其他利息收入3、同业存放利息支出4、同业拆入利息支出531提取准备502金融机构往来利息收入5、境外同业往来利息支出1、提取呆帐准备1、存放中央银行款项利息收入6、系统内往来利息支出2、提取坏帐准备2、存放同业利息收入7、转贴现利息支出3、提取长期投资减值准备3、拆放同业利息收入8、其他利息支出4、提取其他准备4、系统内往来利息收入5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出534其他营业支出6、转贴现利息收入1、证券买卖支出7、其他利息收入527手续费支出2、其他营业支出1、代理手续费支出511手续费收入2、结算手续费支出三、533营业税金及附加1、结算手续费收入3、其他手续费支出1、营业税2、委托业务手续费收入2、附加3、代理业务手续费收入529营业费用4、证券买卖手续费收入1、业务宣传费支出小计5、银行卡手续费收入2、业务招待费6、其他手续费收入3、业务及管理费用四、营业利润3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入3.2钞币运送费1、国债利息收入1、外币兑换收入3.3安全防卫费2、其他债券利息收入2、经营套汇收入3.4邮电费3、其他投资收益3、结售汇业务收入3.5劳动保护费4、其他外汇业务收入3.6外事费加515营业外收入3.7印刷费1、罚没款收入513其他营业收入3.8公杂费2、固定资产盘盈及清理收入1、证券买卖收入3.9职工工资3、出纳长款收入2、其他营业收入3.10奖金4、其他营业收入3.11差旅费3.12水电费减536营业外支出3.13租赁费1、固定资产盘亏及清理损失3.14职工福利费2、出纳短款损失3.15职工教育经费3、其他营业外支出3.16职工工会经费3.17税金加560以前年度损益调整3.18修理费3.19会议费五、利润总额3.20诉讼费3.21公证费减550所得税3.22无形资产摊销3.23递延资产摊销本年纯益收入小计本年纯损图表格式：根据每年的占比情况画出相应的折线图。根据各项收支规模占收支总额的比例情况画出圆饼图。1.1.1.财务收支计划完成情况分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø统计各项收支规模占全年收支计划的比例情况。报表格式：财务收支计划完成情况分析表年月单位：万元科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例科目帐户名称本年计划本期实绩完成比例一、营业收入二、营业支出3.24取暖费501利息收入521利息支出3.25审计费1、短期信用贷款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨询费2、短期保证贷款利息收入2、定期存款利息支出3.27绿化费3、短期抵押质押贷款利息收入3、活期储蓄存款利息支出3.28董事会费4、中长期信用贷款利息收入4、定期储蓄利息利息支出3.29财产保险费5、中长期保证贷款利息收入5、通知存款利息支出3.30劳动保险费6、中长期抵押质押贷款利息收入6、其他利息支出3.31出纳费7、贴现利息收入3.32研究开发费8、押汇利息收入522金融机构往来利息支出4、上缴管理费9、个人消费贷款利息收入1、中央银行借款利息支出10、垫款利息收入2、再贴现利息支出530固定资产折旧费34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析11、其他利息收入3、同业存放利息支出4、同业拆入利息支出531提取准备502金融机构往来利息收入5、境外同业往来利息支出1、提取呆帐准备1、存放中央银行款项利息收入6、系统内往来利息支出2、提取坏帐准备2、存放同业利息收入7、转贴现利息支出3、提取长期投资减值准备3、拆放同业利息收入8、其他利息支出4、提取其他准备4、系统内往来利息收入5、境外同业往来利息收入523发行债券利息支出534其他营业支出6、转贴现利息收入1、证券买卖支出7、其他利息收入527手续费支出2、其他营业支出1、代理手续费支出511手续费收入2、结算手续费支出三、533营业税金及附加1、结算手续费收入3、其他手续费支出1、营业税2、委托业务手续费收入2、附加3、代理业务手续费收入529营业费用4、证券买卖手续费收入1、业务宣传费支出小计5、银行卡手续费收入2、业务招待费6、其他手续费收入3、业务及管理费用四、营业利润3.1电子设备运转费加514投资收益512外汇业务收入3.2钞币运送费1、国债利息收入1、外币兑换收入3.3安全防卫费2、其他债券利息收入2、经营套汇收入3.4邮电费3、其他投资收益3、结售汇业务收入3.5劳动保护费4、其他外汇业务收入3.6外事费加515营业外收入3.7印刷费1、罚没款收入513其他营业收入3.8公杂费2、固定资产盘盈及清理收入1、证券买卖收入3.9职工工资3、出纳长款收入2、其他营业收入3.10奖金4、其他营业收入3.11差旅费3.12水电费减536营业外支出3.13租赁费1、固定资产盘亏及清理损失3.14职工福利费2、出纳短款损失3.15职工教育经费3、其他营业外支出3.16职工工会经费3.17税金加560以前年度损益调整3.18修理费3.19会议费五、利润总额3.20诉讼费3.21公证费减550所得税3.22无形资产摊销3.23递延资产摊销本年纯益收入小计本年纯损说明：1、各项财务收支的数据均按月末余额进行统计。2、各项财务收支报表均按总行、分行、营业网点三级分开进行统计和分析，以上报表按分行一级设计，若统计总行的数据，则去掉和全行比较这一栏目。1.1.财务比率分析分析角度：部门（按总行、分行、营业网点分开统计），时间（月、季、年）分析指标：Ø综合费用率=费用总额/营业收入Ø经营成本率=总成本/营业收入Ø收入利润率=利润总额/营业收入Ø成本利润率=利润总额/营业成本Ø盈利资产利润率=利润总额/盈利资产日均余额Ø信贷资产利润率=利润总额/信贷资产日均余额Ø资产成本率=总成本/资产总额34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析Ø负债成本率=总成本/负债总额Ø总资产盈利率=收入总额/资产总额日均余额Ø盈利资产盈利率=收入总额/盈利资产日均余额Ø盈利资产成本率=成本总额/盈利资产日均余额Ø存款付息率=存款利息支出/存款年日均余额/月份Ø贷款收息率=贷款利息收入/贷款年日均余额/月份Ø实收利率=（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均Ø日均库存占用率（本期）=本期日均库存/本期日均存款Ø日均库存占用率（累计）=全年日均库存/全年日均存款Ø日均存贷比例（本期）=本期贷款日均/本期存款日均Ø日均存贷比例（累计）=全年贷款日均/全年存款日均Ø业务宣传费用率=业务宣传费/营业收入Ø业务招待费用率=业务招待费/营业收入Ø资金利用率=盈利性资产/资产总额Ø资金自给率=（资本总额+各项存款）/资产总额Ø银行利差率=（利息收入-利息支出）/盈利资产日均Ø存款费用率=费用总额/日均存款Ø投资报酬率=投资收益/投资平均余额Ø净利息收息率=（总利息收入-总利息支出）/资产总额Ø净非利息业务收益率=（非利息业务收入-非利息业务支出）/资产Ø净非业务收益率=（非业务收入-非业务支出）/资产总额报表格式：各项财务比率分析表年月分析比例本期实际比上期增减比上年同期增减分析比例本期实际比上期增减比上年同期增减综合费用率库存占用率（本期）经营成本率库存占用率（累计）收入利润率日均存贷比（本期）成本利润率日均存贷比（累计）盈利资产利润率业务宣传费用率信贷资产利润率业务招待费用率资产成本率资金利用率负债成本率资金自给率总资产盈利率银行利差率盈利资产盈利率存款费用率34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析盈利资产成本率投资报酬率存款付息率净利息收益率贷款收息率净非利息业务收益率实收利率净非业务收益率说明：1、以上各项财务比率均要和上期、上年同期比较。2、以上各项财务比率分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。1.资金计划分析需求根据资金计划工作的要求和需要，资金计划软件业务需求，包括资金头寸统计、资产负债管理指标、现金管理统计、票据业务统计等四个方面1.1.资金头寸统计项目说明和计算公式：1、存款总额=科目（201+202+205+211+215+217+221+243）2、同业存放=科目（234+235+236）3、拆入资金、债券正回购=科目（241+242+255）4、开出汇款=科目2445、应付利息=科目2606、所有者权益=科目（301+302+303+311+312）7、本年度利润=科目（501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531--533-534-535-536-550-560）8、其他应付款=科目2629、其他资金来源=科目（223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268+272+277+280）10、贷款总额=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130）11、拆出资金、债券逆回购=科目（120+121+140）12、存款准备金=科目11013、短、长期投资=科目（141+142+145）14、固定、无形资产及待摊费用=科目（151-152+161+162）15、在建工程=科目15416、其他应收款=科目13917、其他资金运用=科目（103+132+133+135+136+137+138+149+153+16334第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析+190-131-134-143）+资产负债共同类（4开头的科目）的借贷方轧差数18、备付金总额=101科目+人行营业部+结算资金+承兑保证金+税款19、人行营业部=科目（111+113）20、路桥农行、工行等帐户按当日实际帐户余额统计21、其他通汇社=科目（114+115+116）-承兑保证金-税款-结算资金中除通汇行社外的全部帐户。22、今日结算备付金率=备付金总额/存款总额*100%23、存贷比=贷款总额/存款总额*100%报表格式：资金头寸匡算表（日报）年月日单位：万元序号项目金额序号项目金额一资金来源二资金运用1存款总额1贷款总额2同业存放2拆出资金、债券逆回购3拆入资金、正债券回购3存款准备金4汇出汇款4短、长期投资5应付利息5固定、无形资产、待摊费6所有者权益6在建工程占款7本年度利润7其他应收款8其他应付款8其他资金运用9其他资金来源9备付金总额三.资金分布情况1.人行营业部2.结算资金横街农行2.结算资金路桥农行洪家农行路桥农行联行汇差各通汇行社路桥工行合计路桥中行3.承兑保证金路桥农行路桥建行台州农行路桥建行汇兑户浦发行台州农行解放路合计椒江农行中山西路4.税款路桥地税浦发行路桥国税金清农行椒江农行小计合计注：今日结算备付金率：存贷比：34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.1.资产负债管理指标项目说明和计算公式：分析内容：1、资本总额=科目（301+302+303+311+312+131+134+143）其中：核心资本=科目（301+302+303+317）2、调整后资产=第17项-科目（101+103+110+111+113+114+115+116+120*50%+121*50%+140+141+142+145）3、各项存款=科目（201+202+205+211+215+217+221+243）4、各项贷款=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130）5、投向比例要求的贷款=第6项-12603-127036、现金=科目1017、中长期贷款=科目（126+127+128）+130中贷款期限加逾期时间一年以上的贷款8、逾期贷款=科目130其中：催收贷款=科目130中逾期达三年以上的部分9、购置固定资产=科目（151-152）10、银行机构拆放=科目（241+242）11、金融性机构拆放=012、存放中央银行=科目（110+111+113）13、存放银行机构=科目（114+115+116）14、存放金融性公司=015、各项流动性资产=科目[101+103++111+113+114+115+116+14101+142+（120+121+122+123+124+125+126+127+128+129+130+14102+14103+145）中一个月内到期部分]16、各项流动性负债=科目[201+202+205+211+217+221+222+223+234+235+236+243+（205+215+241+242+255）中一个月内到期部分]17、资产总额=资产负债表中的总资产18、利润总额=科目（501+502+511+512+513+514+515-521-522-523-527-529-530-531-533-534-536-550-560）19、投资=科目（141+142+145）20、最大一户企业贷款=科目122、123、124、125、126、127、128、129、130中同一企业单户金额最大的贷款余额21、最大一户个体户贷款=科目12123、124、125、126、127、128、129、130中同一个体、工商户或居民个人单户金额最大的贷款余额34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析22、委托存款=023、委托贷款=0分析指标：1、资本充足率（1）=第1项/第2项*100%资本充足率（2）=核心资本/第2项*100%2、存贷款比例=第4项/第3项*100%3、中长期贷款比例=第7项/第4项*100%4、资产流动性比例=第15项/第16项*100%5、备付金比例=第3、12、13项之和/第4项*100%6、单户贷款比例（1）=第20项/第1项*100%单户贷款比例（2）=第21项/第1项*100%7、贷款投向比例=第5项/第4项*100%8、逾期贷款比例=第8项/第4项*100%催收贷款比例=催收贷款/第4项*100%9、拆入资金比例=第10项/第3项*100%10、经营收益率（1）=第18项/第17项*100%经营收益率（2）=第18项/第1项*100%11、购置固定资产比例=第9项/第1项*100%说明：以上公式中第几项均指分析数据中的项目数值。报表格式：资产负债比例管理指标分析表年月单位：万元分析数据期末余额比上年末增减数比上月末增减数分析比例本期实际（%）比上年末增减百分点比上月末增减百分点1、资本总额1、资本充足率（1）其中：核心资本资本充足率（2）2、调整后资产2、存贷款比例3、各项存款3、中长期贷款比例4、各项贷款4、资产流动性比例5、投向比例要求的贷款5、备付金比例6、现金6、单户贷款比例7、中长期贷款单户贷款比例8、逾期贷款7、贷款投向比例其中：催收贷款8、逾期贷款比例9、购置固定资产其中：催收贷款比例10、银行机构拆放9、拆入资金比例11、金融性公司拆放10、经营收益率（1）12、存放中央银行经营收益率（2）13、存放银行机构11、购置自用固定资产比例34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析14、存放金融性公司12、利率浮动情况15、各项流动性资产备注：16、各项流动性负债1、分析数据均为月末余额17、资产总额2、资本充足率（1）为资本总额与调整后资产之比，资本充足率（2）为核心资本18、利润总额与调整后资产之比19、投资3、单户贷款比例（1）指最大一户企业的贷款比例，单户贷款比例（2）指最大一其中：股本投资户个体户贷款比例；20、最大一户企业贷款4、经营收益率（1）为利润总额与资产总额之比，经营收益率（2）为利润总额与21、最大一户个体户贷款资本总额之比；22、委托存款5、利率浮动情况填利率上浮大于30%小于50%的笔数和金额。23、委托贷款1.1.现金管理1.1.1.结算备付金统计分析角度：部门（分总行、分行、营业网点三级进行统计）、时间（月、季、年）分析指标：Ø分即时余额和日均余额统计；Ø帐户余额是指系统内往来（407科目）的轧差数；Ø账户余额比上期的增减量；报表格式：备付金统计分析表年月日单位：万元部门名称帐户余额比上期增减备付率一级准备金二级准备金合计34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.1.1.库存现金统计分析1.1.1.1.即时余额统计分析角度：部门（网点）、时间（日）分析指标：Ø库存余额报表格式：库存现金即时余额统计表年月日单位：万元部门名称库存余额占用率合计1.1.1.2.日均余额统计分析角度：部门（分总行、分行、网点），时间（时间段）分析指标：Ø日均余额Ø比上期（上年同期）增减量Ø比上期（上年同期）增减幅Ø占有率（库存余额/存款总额）报表格式：库存现金日均余额统计表年月日至年月日单位：万元部门名称实绩比上月增减比上年同期增减占用率增减量增减幅增减量增减幅34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析合计说明：（一）、分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。（二）、占用率是指库存余额除以存款总额。1.1.1.业务量统计分析角度：部门（分总行、支行、网点），时间（时间段）分析指标：Ø与上期比较，计算增长额和增长幅度。Ø与上年同期比较，计算增长额和增长幅度。报表格式：现金收付统计分析表年月日至年月日单位：万元部门名称现金收入现金付出投放或回笼总量比上期增减比上年同期增减总量比上月增减比上年同期增减增减量增减幅增减量增减幅增减量增减幅增减量增减幅合计说明：1、以上数据分总行、分行、营业网点三级进行统计和分析。2、投放或回笼是指现金收入和付出的轧差数，现金收入量大于付出量为回笼，反之则为投放。34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析1.1.票据贴现业务统计1.1.1.按种类统计分析角度：部门（分总行、分行、营业网点），时间（时间段）分析指标：Ø分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。Ø按即时余额统计。报表格式：票据贴现余额统计表年月日单位：万元部门名称银行承兑汇票商业承兑汇票合计合计1.1.2.按利率统计分析角度：部门（分总行、分行、营业网点），时间（日）分析指标：Ø按即时余额统计。报表格式：票据贴现分利率余额统计表年月日单位：万元部门名称利率1利率2利率3合计34第34页共38页 台州商业银行数据仓库.客户需求分析合计1.1.1.按到期日统计分析角度：部门（分总行、分行、营业网点）分析指标：Ø按即时余额统计。Ø统计每笔贴现明细。（包括票据号码、金额、签发日、到期日、出票人、贴现日、承兑银行等）报表格式：票据贴现到期余额统计表年月日到年月日单位：万元部门名称号码金额签发日到期日出票人贴现日贴现利率率签发行合计1.1.2.按金额大小查询统计分析角度：部门（分总行、分行、营业网点）分析指标：Ø按即时余额统计。Ø统计每笔贴现明细。（包括票据号码、余额、利率等）报表格式：票据贴现到期余额统计表金额范围：单位：万元部门名称号码金额签发日到期日出票人贴现日贴现利率率签发行合计34第34页共38页